Armadilhas ocultas do investimento em Web3: como investidores de alto patrimônio líquido podem identificar e prevenir esquemas meticulosamente elaborados
No domínio do Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto patrimônio enfrentam algumas fraudes de investimento mais discretas. Essas fraudes costumam disfarçar-se como serviços financeiros de alto nível, como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos, tornando difícil a sua identificação.
Muitos investidores podem ter ouvido propostas de projetos como estas: membros da equipe vêm de projetos conhecidos, investidores incluem várias instituições famosas, prometendo uma taxa de retorno de 50% sobre o investimento, e já atraíram muitos investidores ricos. Essas descrições soam bastante atraentes, mas na verdade podem ser um lavar os olhos cuidadosamente projetado. No melhor dos casos, a equipe do projeto pode fugir com o dinheiro; no pior, os investidores podem se ver envolvidos em problemas criminais, como lavagem de dinheiro transnacional.
Este artigo irá, com base em casos reais, revelar estas fraudes que parecem sofisticadas e fornecer estratégias práticas de prevenção para garantir a segurança dos seus ativos.
Lavar os olhos de fundos de criptomoedas falsos
No mercado Web3, os fundos de criptomoeda tornaram-se uma forma popular de investimento. No entanto, devido à atual falta de um sistema de regulamentação adequado, alguns indivíduos mal-intencionados aproveitam esta zona cinzenta para implementar fraudes em nome de "fundos de criptomoeda".
Em 2022, um projeto chamado Arbix Finance é um caso típico. O projeto alegou ser um fundo de quantificação descentralizado auditado, prometendo uma taxa de retorno de 5% ao dia. Os investidores iniciais conseguiram realmente retirar fundos, mas alguns meses depois, os fundos da conta do fundo foram repentinamente transferidos para um endereço anônimo, o site foi fechado e a equipe desapareceu, resultando em uma perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
sugestões de prevenção
Verificação do registro do fundo: todos os fundos legais devem ser registrados em países e regiões de referência (como os EUA, Singapura, Hong Kong, BVI). Antes de investir, deve-se consultar o estado de registro do fundo e do seu gestor.
Verificar o desempenho histórico: Para os fundos que afirmam ter casos de sucesso, pode-se consultar o seu desempenho anterior através de bases de dados como Preqin, Crunchbase, entre outras.
Monitorizar o fluxo de fundos: utilizar ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para rastrear endereços de fundos e verificar as mudanças no fluxo de fundos e nos ativos detidos.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoedas
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados imitaram bancos privados tradicionais e empresas de gestão de património, lançando os chamados "produtos de depósito em criptomoeda de alta gama". Esses produtos prometem retornos de juros muito superiores ao nível do mercado ao depositar ativos digitais como Bitcoin ou USDT, chegando até a alegar que podem evitar impostos de forma legal. No entanto, esses "bancos de criptomoeda" geralmente carecem de licenças financeiras formais e proteção regulatória, levando, por fim, à perda de ativos dos investidores.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA acusou uma determinada plataforma de empréstimos em criptomoeda de oferecer ilegalmente serviços de depósito, com um montante em questão de até 120 milhões de dólares. A plataforma havia afirmado oferecer um retorno de depósito de "12% ao ano" e alegou possuir licenças financeiras em vários países. No entanto, investigações mostraram que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, seus produtos de depósito estavam em desacordo com as normas, levando ao congelamento de várias contas, impedindo os investidores de retirarem seus fundos.
Sugestões de prevenção
Verificar a licença financeira: Antes de investir, é fundamental confirmar se a plataforma possui uma licença financeira legal, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura, a FINMA da Suíça, etc.
Confirmação do custódia de fundos: plataformas em conformidade geralmente custodiariam os fundos dos clientes de forma independente. Se a plataforma não tiver uma entidade de custódia de terceiros claramente definida, deve-se manter alerta.
Manter-se atento ao estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças no início, é necessário confirmar regularmente o seu estado de conformidade, pois as mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma.
Lavar os olhos de projetos de criptomoeda
No domínio do Web3, esquemas Ponzi são muito comuns, e investidores de alto património também são facilmente enganados. Este tipo de esquema atrai fundos ao prometer altos retornos, mas na realidade não há projetos de investimento reais, apenas utiliza os fundos de novos investidores para pagar os investidores iniciais, até que a cadeia de financiamento se rompa.
É importante notar que, de acordo com os casos existentes na China, os investidores que participam de um esquema de lavagem os olhos (ou seja, marketing multinível) podem ser considerados cúmplices e não conseguem recuperar os fundos perdidos. Portanto, os usuários de alto patrimônio líquido devem ser mais cautelosos e evitar participar de tais projetos.
Um caso típico é o projeto OneCoin, que se disfarçou como uma criptomoeda revolucionária, mas na verdade não tinha suporte de tecnologia de blockchain real. Através de propaganda enganosa e promessas de enormes retornos, o projeto atraiu um grande número de investidores, sendo finalmente revelado como um esquema Ponzi, causando perdas superiores a 4,5 bilhões de dólares para os investidores.
Sugestões de prevenção
Exigir transparência no projeto: Qualquer projeto que alegue ser uma criptomoeda deve ter total transparência e aceitar auditorias independentes de terceiros.
Esteja atento a promessas de retornos excessivamente altos: se a taxa de retorno anual prometida pelo projeto estiver muito acima do nível normal do mercado, deve-se ter muita cautela.
Investigar a fundo o histórico do projeto: estudar cuidadosamente as experiências e conquistas passadas da equipe do projeto, utilizando ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para verificar a movimentação de fundos.
Diversificação de Investimentos: Evite colocar todos os fundos em um único projeto, especialmente em projetos de criptomoeda de alto risco. Uma carteira de investimentos bem diversificada pode reduzir o risco geral.
Proteger o seu investimento em criptomoedas
No mercado de criptomoedas, os investidores de alta renda enfrentam riscos que não incluem apenas as perdas financeiras resultantes da volatilidade do mercado, mas, mais importante, os esquemas e projetos não conformes que surgem devido à falta de regulamentação e transparência.
Na era Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não reside apenas em descobrir projetos com potencial, mas também em garantir a segurança dos ativos. Os investidores devem estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção. As seguintes três recomendações são particularmente importantes:
Due diligence independente: Todos os investimentos devem passar por uma investigação independente, não se deve confiar apenas na promoção da parte do projeto, deve-se realizar uma avaliação independente de terceiros.
Manter princípios de conformidade: evitar cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras relevantes possuam licenças legais.
Valorizar os detalhes do contrato: Os detalhes no contrato podem determinar a segurança dos ativos, deve ser revisto por uma equipe jurídica profissional.
Ao seguir esses princípios e tomar as medidas preventivas necessárias, os investidores de alto patrimônio podem proteger melhor seus ativos em criptomoeda e aproveitar com segurança as oportunidades de investimento na onda do Web3.
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FallingLeaf
· 07-22 17:31
Ainda é a mesma frase, o que se vê nem sempre é a verdade.
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SmartMoneyWallet
· 07-22 10:54
Os golpistas realmente acham que é fácil rastrear grandes ordens de 25 BTC?
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AirdropHunterKing
· 07-19 19:56
Irmãos, retirem-se rápido. Quem já participou sabe como é.
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TokenStorm
· 07-19 19:52
Cada um dos idiotas só agora está a ler o guia de prevenção de fraudes?
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WalletAnxietyPatient
· 07-19 19:46
Os golpistas agora estão jogando de forma realmente sofisticada!
Guia de Prevenção para Investidores de Alto Patrimônio: Golpes de Alto Nível em Web3
Armadilhas ocultas do investimento em Web3: como investidores de alto patrimônio líquido podem identificar e prevenir esquemas meticulosamente elaborados
No domínio do Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto patrimônio enfrentam algumas fraudes de investimento mais discretas. Essas fraudes costumam disfarçar-se como serviços financeiros de alto nível, como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos, tornando difícil a sua identificação.
Muitos investidores podem ter ouvido propostas de projetos como estas: membros da equipe vêm de projetos conhecidos, investidores incluem várias instituições famosas, prometendo uma taxa de retorno de 50% sobre o investimento, e já atraíram muitos investidores ricos. Essas descrições soam bastante atraentes, mas na verdade podem ser um lavar os olhos cuidadosamente projetado. No melhor dos casos, a equipe do projeto pode fugir com o dinheiro; no pior, os investidores podem se ver envolvidos em problemas criminais, como lavagem de dinheiro transnacional.
Este artigo irá, com base em casos reais, revelar estas fraudes que parecem sofisticadas e fornecer estratégias práticas de prevenção para garantir a segurança dos seus ativos.
Lavar os olhos de fundos de criptomoedas falsos
No mercado Web3, os fundos de criptomoeda tornaram-se uma forma popular de investimento. No entanto, devido à atual falta de um sistema de regulamentação adequado, alguns indivíduos mal-intencionados aproveitam esta zona cinzenta para implementar fraudes em nome de "fundos de criptomoeda".
Em 2022, um projeto chamado Arbix Finance é um caso típico. O projeto alegou ser um fundo de quantificação descentralizado auditado, prometendo uma taxa de retorno de 5% ao dia. Os investidores iniciais conseguiram realmente retirar fundos, mas alguns meses depois, os fundos da conta do fundo foram repentinamente transferidos para um endereço anônimo, o site foi fechado e a equipe desapareceu, resultando em uma perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
sugestões de prevenção
Verificação do registro do fundo: todos os fundos legais devem ser registrados em países e regiões de referência (como os EUA, Singapura, Hong Kong, BVI). Antes de investir, deve-se consultar o estado de registro do fundo e do seu gestor.
Verificar o desempenho histórico: Para os fundos que afirmam ter casos de sucesso, pode-se consultar o seu desempenho anterior através de bases de dados como Preqin, Crunchbase, entre outras.
Monitorizar o fluxo de fundos: utilizar ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para rastrear endereços de fundos e verificar as mudanças no fluxo de fundos e nos ativos detidos.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoedas
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados imitaram bancos privados tradicionais e empresas de gestão de património, lançando os chamados "produtos de depósito em criptomoeda de alta gama". Esses produtos prometem retornos de juros muito superiores ao nível do mercado ao depositar ativos digitais como Bitcoin ou USDT, chegando até a alegar que podem evitar impostos de forma legal. No entanto, esses "bancos de criptomoeda" geralmente carecem de licenças financeiras formais e proteção regulatória, levando, por fim, à perda de ativos dos investidores.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA acusou uma determinada plataforma de empréstimos em criptomoeda de oferecer ilegalmente serviços de depósito, com um montante em questão de até 120 milhões de dólares. A plataforma havia afirmado oferecer um retorno de depósito de "12% ao ano" e alegou possuir licenças financeiras em vários países. No entanto, investigações mostraram que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, seus produtos de depósito estavam em desacordo com as normas, levando ao congelamento de várias contas, impedindo os investidores de retirarem seus fundos.
Sugestões de prevenção
Verificar a licença financeira: Antes de investir, é fundamental confirmar se a plataforma possui uma licença financeira legal, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura, a FINMA da Suíça, etc.
Confirmação do custódia de fundos: plataformas em conformidade geralmente custodiariam os fundos dos clientes de forma independente. Se a plataforma não tiver uma entidade de custódia de terceiros claramente definida, deve-se manter alerta.
Manter-se atento ao estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças no início, é necessário confirmar regularmente o seu estado de conformidade, pois as mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma.
Lavar os olhos de projetos de criptomoeda
No domínio do Web3, esquemas Ponzi são muito comuns, e investidores de alto património também são facilmente enganados. Este tipo de esquema atrai fundos ao prometer altos retornos, mas na realidade não há projetos de investimento reais, apenas utiliza os fundos de novos investidores para pagar os investidores iniciais, até que a cadeia de financiamento se rompa.
É importante notar que, de acordo com os casos existentes na China, os investidores que participam de um esquema de lavagem os olhos (ou seja, marketing multinível) podem ser considerados cúmplices e não conseguem recuperar os fundos perdidos. Portanto, os usuários de alto patrimônio líquido devem ser mais cautelosos e evitar participar de tais projetos.
Um caso típico é o projeto OneCoin, que se disfarçou como uma criptomoeda revolucionária, mas na verdade não tinha suporte de tecnologia de blockchain real. Através de propaganda enganosa e promessas de enormes retornos, o projeto atraiu um grande número de investidores, sendo finalmente revelado como um esquema Ponzi, causando perdas superiores a 4,5 bilhões de dólares para os investidores.
Sugestões de prevenção
Exigir transparência no projeto: Qualquer projeto que alegue ser uma criptomoeda deve ter total transparência e aceitar auditorias independentes de terceiros.
Esteja atento a promessas de retornos excessivamente altos: se a taxa de retorno anual prometida pelo projeto estiver muito acima do nível normal do mercado, deve-se ter muita cautela.
Investigar a fundo o histórico do projeto: estudar cuidadosamente as experiências e conquistas passadas da equipe do projeto, utilizando ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para verificar a movimentação de fundos.
Diversificação de Investimentos: Evite colocar todos os fundos em um único projeto, especialmente em projetos de criptomoeda de alto risco. Uma carteira de investimentos bem diversificada pode reduzir o risco geral.
Proteger o seu investimento em criptomoedas
No mercado de criptomoedas, os investidores de alta renda enfrentam riscos que não incluem apenas as perdas financeiras resultantes da volatilidade do mercado, mas, mais importante, os esquemas e projetos não conformes que surgem devido à falta de regulamentação e transparência.
Na era Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não reside apenas em descobrir projetos com potencial, mas também em garantir a segurança dos ativos. Os investidores devem estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção. As seguintes três recomendações são particularmente importantes:
Due diligence independente: Todos os investimentos devem passar por uma investigação independente, não se deve confiar apenas na promoção da parte do projeto, deve-se realizar uma avaliação independente de terceiros.
Manter princípios de conformidade: evitar cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras relevantes possuam licenças legais.
Valorizar os detalhes do contrato: Os detalhes no contrato podem determinar a segurança dos ativos, deve ser revisto por uma equipe jurídica profissional.
Ao seguir esses princípios e tomar as medidas preventivas necessárias, os investidores de alto patrimônio podem proteger melhor seus ativos em criptomoeda e aproveitar com segurança as oportunidades de investimento na onda do Web3.