事关存钱取钱 央行等三部门向社会征求意见



中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,

要求金融机构为客户提供一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上时,开展客户尽职调查,并保存客户身份资料和交易记录至少10年。

同时,金融机构要逐步实现电子化保存客户资料和交易信息。

此次征求意见稿未提及个人存取现金超5万元需登记资金来源的要求。
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