Khó khăn và lối thoát trong quản lý Stablecoin: Nhìn từ vụ án 6,5 tỷ nhân dân tệ để thấy giới hạn của chính sách đàn áp
Gần đây, Tòa án Khu vực Phố Đông, Thượng Hải đã công bố một vụ án liên quan đến số tiền lên đến 6,5 tỷ nhân dân tệ về việc đổi tiền trái phép xuyên biên giới. Điều đáng chú ý là vụ án này chủ yếu sử dụng USDT và các loại Stablecoin khác làm phương tiện thực hiện giao dịch. Đây không phải là lần đầu tiên xuất hiện các vụ án tương tự, trong những năm gần đây, cuộc chiến chống lại tiền ảo và Stablecoin đã diễn ra rất nghiêm ngặt, nhưng tại sao các hành vi phạm pháp liên quan vẫn tiếp tục diễn ra, thậm chí quy mô ngày càng lớn?
Tại sao Stablecoin trở thành công cụ ưa chuộng của các hoạt động phi pháp?
Stablecoin được các tiệm đổi tiền ngầm ưa chuộng chủ yếu vì nó vượt qua nhiều rào cản mà việc đổi tiền truyền thống gặp phải:
Vượt qua hạn mức. Thông qua chuyển khoản trên chuỗi có thể vượt qua giới hạn mua ngoại tệ hàng năm 50.000 USD, thực hiện việc chuyển tiền lớn xuyên biên giới.
Giảm áp lực quỹ. Không cần phải chuẩn bị vốn hai chiều trong và ngoài nước, chỉ cần tập trung nhân dân tệ trong nước là đủ.
Tăng cường hiệu suất nhận tiền. Chuyển khoản trên chuỗi có thể hoàn thành trong khoảng 10 phút đến 1 giờ, nhanh hơn nhiều so với chuyển khoản điện truyền thống.
Tăng cường tính ẩn danh. Nhờ vào các công nghệ như trộn coin, ví ẩn danh, dòng tiền và mối liên hệ với danh tính thật bị cắt đứt.
Tận dụng sự khác biệt về quyền tài phán. Có thể thực hiện việc chuyển đổi tiền pháp định tại các khu vực có quy định lỏng lẻo, để lẩn tránh sự quản lý trong nước.
Các đặc điểm của Stablecoin không chỉ tái cấu trúc mô hình chuyển đổi tiền tệ trái phép mà còn nâng cao đáng kể hiệu suất và tính ẩn danh của các hoạt động phi pháp. Nó đang trở thành cơ sở hạ tầng kỹ thuật mới cho "dòng chảy xám" của vốn xuyên biên giới.
Tại sao việc duy trì áp lực cao lại khó có thể kiềm chế hành vi vi phạm?
Kể từ năm 2017, nước ta đã tăng cường mạnh mẽ công tác xử lý các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến tiền ảo. Tuy nhiên, với tư cách là một luật sư đã xử lý nhiều vụ án liên quan, tôi nhận thấy trong thực tế tồn tại những khó khăn sau:
Những người bị bắt thường là "nhân vật bên lề". Những người bị bắt thường là nhân viên bình thường, "người lái" và trung gian, chứ không phải là những người ra quyết định và bên hưởng lợi thực sự.
Thủ phạm chính khó bị truy cứu. Nhiều kẻ điều hành các vụ án đã sớm rời khỏi đất nước, việc thực thi pháp luật xuyên quốc gia gặp nhiều trở ngại.
Khó khăn trong việc thu hồi thiệt hại. Một lượng lớn tài sản liên quan được lưu giữ tại các nền tảng hoặc tài khoản công ty ở nước ngoài, số tiền thực tế thu hồi thường thấp hơn mong đợi.
Đầu tư vào tài nguyên tư pháp có hiệu quả hạn chế. Một số vụ án lớn mất nhiều năm, tiêu tốn nhiều lực lượng cảnh sát, nhưng kết quả cuối cùng không như mong đợi.
Chiến lược tấn công phân mảnh này khiến cho chi phí vi phạm của những kẻ thực sự xấu xa chỉ giới hạn ở việc để "kẻ chịu tội" bị bỏ tù, khó có thể kiềm chế hành vi vi phạm từ gốc. Đồng thời, việc liệu rằng lượng tài nguyên thực thi pháp luật khổng lồ mà nhà nước đã投入 vào từng vụ án có thể mang lại hiệu quả quản lý hệ thống hay không, là điều đáng suy ngẫm.
Giá trị hợp pháp và ứng dụng của Stablecoin
Trên thực tế, stablecoin không phải là công cụ tội phạm tự nhiên, nó có ứng dụng quan trọng trong thanh toán thương mại xuyên biên giới, tài chính chuỗi cung ứng, giao dịch carbon và nhiều lĩnh vực khác:
Doanh nghiệp có thể thực hiện thanh toán xuyên biên giới trong giây lát thông qua Stablecoin USD, giảm chi phí ngoại hối.
Trong khu vực tự do thương mại, có thể sử dụng đồng ổn định Nhân dân tệ để phân chia lợi nhuận trong nhiều tình huống chỉ với một cú nhấp chuột.
Doanh nghiệp nền tảng có thể sử dụng Stablecoin để hoàn thành việc chiết khấu tài khoản phải thu và chuyển tiền nhiều cấp.
Tài sản số như tín dụng carbon có thể được thực hiện giao dịch tự động 7×24 giờ thông qua Stablecoin.
Có thể làm trung gian liền mạch cho các tình huống thanh toán như phát lương xuyên biên giới, đóng học phí du học.
Vì lý do đó, Mỹ, Hong Kong (Trung Quốc) và một số nơi khác đang tích cực khám phá việc thiết kế "hộp cát tuân thủ" cho stablecoin. Khi đánh giá các chính sách quản lý, chúng ta không chỉ tập trung vào rủi ro mà còn cần phải hiểu sâu về giá trị của chúng trong dịch vụ tài chính, sự hợp tác ngành nghề và các khía cạnh khác.
Khoảng trống thể chế mới là nguồn gốc của vấn đề
Từ kinh nghiệm xử lý vụ án, sự thiếu hụt của hệ thống mới là yếu tố chính dẫn đến những khó khăn trong việc thi hành pháp luật:
Nhân viên xử lý vụ án ở cấp cơ sở thường thiếu nhận thức về nguyên lý công nghệ blockchain, ảnh hưởng đến chất lượng xử lý vụ án.
Việc định tính các vụ án liên quan đến tiền ảo thiếu ranh giới rõ ràng, dễ gây ra sự dao động trong việc áp dụng pháp luật.
Chiến lược thực thi pháp luật bị phân mảnh, lâu dài dựa vào "bịt lỗ hổng, bắt quả tang" khó có thể hình thành quản lý bền vững.
Xây dựng hệ thống thực sự hiệu quả cần tìm kiếm sự cân bằng động giữa an toàn và hiệu quả, xây dựng một hệ sinh thái tuân thủ có thể dẫn dắt, thay thế và quy định. Đây mới là hướng đi đúng cho quản trị tài chính trong tương lai.
Tương lai không nằm ở việc phủ định và đàn áp những công cụ kỹ thuật như Stablecoin, mà là xây dựng các chính sách quản lý chính xác và hiệu quả, để những gì cần bị trừng phạt không thể trốn thoát, và những gì cần được sử dụng sẽ phục vụ cho chúng ta. Chỉ có như vậy, chúng ta mới có thể thực sự đối phó với những thách thức trong quản lý mà tiền ảo mang lại.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
7
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
LiquidityWitch
· 9giờ trước
Không ngừng kiểm tra và đàn áp, meme token vẫn được chăm sóc.
Xem bản gốcTrả lời0
MoonlightGamer
· 11giờ trước
65 tỷ quá đỉnh rồi anh em
Xem bản gốcTrả lời0
CantAffordPancake
· 08-08 03:26
Không có sự quản lý thì không có rủi ro
Xem bản gốcTrả lời0
SlowLearnerWang
· 08-06 06:05
Ôi, chạy nhanh như vậy sao... Tôi mới bắt đầu chơi usdt
Từ vụ án 6,5 tỷ nhân dân tệ nhìn nhận khó khăn và lối thoát trong quản lý stablecoin
Khó khăn và lối thoát trong quản lý Stablecoin: Nhìn từ vụ án 6,5 tỷ nhân dân tệ để thấy giới hạn của chính sách đàn áp
Gần đây, Tòa án Khu vực Phố Đông, Thượng Hải đã công bố một vụ án liên quan đến số tiền lên đến 6,5 tỷ nhân dân tệ về việc đổi tiền trái phép xuyên biên giới. Điều đáng chú ý là vụ án này chủ yếu sử dụng USDT và các loại Stablecoin khác làm phương tiện thực hiện giao dịch. Đây không phải là lần đầu tiên xuất hiện các vụ án tương tự, trong những năm gần đây, cuộc chiến chống lại tiền ảo và Stablecoin đã diễn ra rất nghiêm ngặt, nhưng tại sao các hành vi phạm pháp liên quan vẫn tiếp tục diễn ra, thậm chí quy mô ngày càng lớn?
Tại sao Stablecoin trở thành công cụ ưa chuộng của các hoạt động phi pháp?
Stablecoin được các tiệm đổi tiền ngầm ưa chuộng chủ yếu vì nó vượt qua nhiều rào cản mà việc đổi tiền truyền thống gặp phải:
Vượt qua hạn mức. Thông qua chuyển khoản trên chuỗi có thể vượt qua giới hạn mua ngoại tệ hàng năm 50.000 USD, thực hiện việc chuyển tiền lớn xuyên biên giới.
Giảm áp lực quỹ. Không cần phải chuẩn bị vốn hai chiều trong và ngoài nước, chỉ cần tập trung nhân dân tệ trong nước là đủ.
Tăng cường hiệu suất nhận tiền. Chuyển khoản trên chuỗi có thể hoàn thành trong khoảng 10 phút đến 1 giờ, nhanh hơn nhiều so với chuyển khoản điện truyền thống.
Tăng cường tính ẩn danh. Nhờ vào các công nghệ như trộn coin, ví ẩn danh, dòng tiền và mối liên hệ với danh tính thật bị cắt đứt.
Tận dụng sự khác biệt về quyền tài phán. Có thể thực hiện việc chuyển đổi tiền pháp định tại các khu vực có quy định lỏng lẻo, để lẩn tránh sự quản lý trong nước.
Các đặc điểm của Stablecoin không chỉ tái cấu trúc mô hình chuyển đổi tiền tệ trái phép mà còn nâng cao đáng kể hiệu suất và tính ẩn danh của các hoạt động phi pháp. Nó đang trở thành cơ sở hạ tầng kỹ thuật mới cho "dòng chảy xám" của vốn xuyên biên giới.
Tại sao việc duy trì áp lực cao lại khó có thể kiềm chế hành vi vi phạm?
Kể từ năm 2017, nước ta đã tăng cường mạnh mẽ công tác xử lý các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến tiền ảo. Tuy nhiên, với tư cách là một luật sư đã xử lý nhiều vụ án liên quan, tôi nhận thấy trong thực tế tồn tại những khó khăn sau:
Những người bị bắt thường là "nhân vật bên lề". Những người bị bắt thường là nhân viên bình thường, "người lái" và trung gian, chứ không phải là những người ra quyết định và bên hưởng lợi thực sự.
Thủ phạm chính khó bị truy cứu. Nhiều kẻ điều hành các vụ án đã sớm rời khỏi đất nước, việc thực thi pháp luật xuyên quốc gia gặp nhiều trở ngại.
Khó khăn trong việc thu hồi thiệt hại. Một lượng lớn tài sản liên quan được lưu giữ tại các nền tảng hoặc tài khoản công ty ở nước ngoài, số tiền thực tế thu hồi thường thấp hơn mong đợi.
Đầu tư vào tài nguyên tư pháp có hiệu quả hạn chế. Một số vụ án lớn mất nhiều năm, tiêu tốn nhiều lực lượng cảnh sát, nhưng kết quả cuối cùng không như mong đợi.
Chiến lược tấn công phân mảnh này khiến cho chi phí vi phạm của những kẻ thực sự xấu xa chỉ giới hạn ở việc để "kẻ chịu tội" bị bỏ tù, khó có thể kiềm chế hành vi vi phạm từ gốc. Đồng thời, việc liệu rằng lượng tài nguyên thực thi pháp luật khổng lồ mà nhà nước đã投入 vào từng vụ án có thể mang lại hiệu quả quản lý hệ thống hay không, là điều đáng suy ngẫm.
Giá trị hợp pháp và ứng dụng của Stablecoin
Trên thực tế, stablecoin không phải là công cụ tội phạm tự nhiên, nó có ứng dụng quan trọng trong thanh toán thương mại xuyên biên giới, tài chính chuỗi cung ứng, giao dịch carbon và nhiều lĩnh vực khác:
Vì lý do đó, Mỹ, Hong Kong (Trung Quốc) và một số nơi khác đang tích cực khám phá việc thiết kế "hộp cát tuân thủ" cho stablecoin. Khi đánh giá các chính sách quản lý, chúng ta không chỉ tập trung vào rủi ro mà còn cần phải hiểu sâu về giá trị của chúng trong dịch vụ tài chính, sự hợp tác ngành nghề và các khía cạnh khác.
Khoảng trống thể chế mới là nguồn gốc của vấn đề
Từ kinh nghiệm xử lý vụ án, sự thiếu hụt của hệ thống mới là yếu tố chính dẫn đến những khó khăn trong việc thi hành pháp luật:
Nhân viên xử lý vụ án ở cấp cơ sở thường thiếu nhận thức về nguyên lý công nghệ blockchain, ảnh hưởng đến chất lượng xử lý vụ án.
Việc định tính các vụ án liên quan đến tiền ảo thiếu ranh giới rõ ràng, dễ gây ra sự dao động trong việc áp dụng pháp luật.
Chiến lược thực thi pháp luật bị phân mảnh, lâu dài dựa vào "bịt lỗ hổng, bắt quả tang" khó có thể hình thành quản lý bền vững.
Xây dựng hệ thống thực sự hiệu quả cần tìm kiếm sự cân bằng động giữa an toàn và hiệu quả, xây dựng một hệ sinh thái tuân thủ có thể dẫn dắt, thay thế và quy định. Đây mới là hướng đi đúng cho quản trị tài chính trong tương lai.
Tương lai không nằm ở việc phủ định và đàn áp những công cụ kỹ thuật như Stablecoin, mà là xây dựng các chính sách quản lý chính xác và hiệu quả, để những gì cần bị trừng phạt không thể trốn thoát, và những gì cần được sử dụng sẽ phục vụ cho chúng ta. Chỉ có như vậy, chúng ta mới có thể thực sự đối phó với những thách thức trong quản lý mà tiền ảo mang lại.