FUNDING | YouVerify của Nigeria huy động 2,5 triệu đô la sau khi tăng gấp đôi số lượng khách hàng trong chưa đầy 2 năm

YouVerify, một công ty Nigeria chuyên về xác minh danh tính và giải pháp chống rửa tiền (AML) được thiết kế cho cả ngân hàng và các startup, đã thành công huy động được 2,5 triệu đô la từ Elm, một công ty đầu tư thuộc Quỹ Đầu tư Công Saudi Arabia.

Đầu tư trước Series A cũng bao gồm một quan hệ đối tác chiến lược để giúp YouVerify tối ưu hóa việc xác minh AML cho các doanh nghiệp, tăng cường trí tuệ rủi ro toàn cầu và mở rộng các sản phẩm của mình vào các thị trường mới.

Kể từ năm 2022, YouVerify đã mở rộng dịch vụ xác minh doanh nghiệp theo thời gian thực đến 145 khu vực pháp lý trải dài trên 48 quốc gia. Hơn nữa, nền tảng này hiện cung cấp xác minh cá nhân theo thời gian thực, bao gồm các khía cạnh như lịch sử tín dụng và số danh tính quốc gia, tại 46 quốc gia, theo lời người sáng lập và CEO, Gbenga Odegbami.

Tuy nhiên, công ty phục vụ các khách hàng thương mại chỉ ở 12 quốc gia. Trong số các quốc gia này, YouVerify xử lý khoảng 4 triệu đơn đăng ký hàng tháng cho hơn 3.500 doanh nghiệp, phục vụ 800 khách hàng đang hoạt động. Điều này cho thấy sự gia tăng đáng kể so với số liệu của năm 2022, khi đó chỉ có 400 doanh nghiệp và 5 triệu quy trình đăng ký hàng năm.

Hơn nữa, khả năng của nền tảng trong việc xác minh danh tính đã mở rộng đáng kể, hiện bao gồm một phạm vi dân số từ 400 triệu đến 5 tỷ cá nhân, cùng với 600 triệu doanh nghiệp trong các lĩnh vực đa dạng bao gồm trò chơi, du lịch, chăm sóc sức khỏe và viễn thông.

“Các cá nhân và doanh nghiệp có thể xác minh danh tính, trạng thái đăng ký và quyền sở hữu của họ thông qua dữ liệu chính phủ của họ thông qua YouVerify. Đây không phải là KYC dựa trên OCR thông thường, mà sử dụng nhận diện hình ảnh để xác thực ID được trình bày cho nó. Ngoài ra, chúng tôi đã ra mắt sản phẩm phòng chống rửa tiền và phân loại rủi ro của mình để giải quyết một số ngành này,” giám đốc điều hành lưu ý.

“Ví dụ, phân loại rủi ro của chúng tôi xác định AML và mức độ rủi ro tài chính mà khách hàng có thể gây ra cho khách hàng của chúng tôi. Chúng tôi sử dụng nhiều nguồn dữ liệu đáng tin cậy, bao gồm các lệnh trừng phạt và danh sách theo dõi của chính phủ, dữ liệu cảm xúc từ các phương tiện truyền thông toàn cầu, mô hình rủi ro quốc gia và dữ liệu có thể truy cập thương mại, để đưa ra quyết định thông minh về các rủi ro liên quan đến AML.”

Theo Odegbami, YouVerify sử dụng một chiến lược liên quan đến việc tận dụng các mô hình toán học đã được thiết lập và các thuật toán AI để đánh giá và xem xét các rủi ro. Sau khi đánh giá này, nền tảng sẽ tạo ra các báo cáo quy định được thiết kế để gửi đến các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia.

YouVerify cung cấp dịch vụ cho khách hàng trong nhiều ngành công nghiệp bao gồm:

• Ngân hàng
• Fintech
• Crypto
• Kinh tế Gig
• Giao dịch
• Chơi game và Sòng bạc
• NBFI
• Thị trường

Một số khách hàng của YouVerify bao gồm:

• Standard Chartered
• Ngân hàng Sterling
• Chipper Cash
• Mwananchi Credit
• Expedier
• Wema Bank
• PesaPeer
• MTN
• Fidelity
• PesaKit
• Leadway Assurance
• SwapMoney
• WorkPay
• Sika FX

Các nhà đầu tư khác hoạt động trong cùng một lĩnh vực bao gồm:

• Smile Identity
• SumSub
• Dojah, và
• IdentityPass