暗号資産取引のリスクと対策

最近、一部の暗号資産の保有者がデジタル資産（特にUSDT）を売却したために銀行口座が凍結され、さらには調査に協力するよう求められる事例が見つかりました。この記事では、この現象の原因、潜在的なリスク、そして対策について詳しく探討します。

暗号通貨を保有する法的地位

まず明確にする必要がありますが、我が国では現在、暗号資産を保有することは違法ではありません。これは以下の理由によります:

1. 現在、暗号資産に直接関連する法律や行政規則はまだ制定されていません。
2. 現在の規範的文書（9.4公告、9.24通知など）は、レベルが低く、刑法の意味における"前置法"を構成しません。
3. これらの文書は、市民が暗号資産を保有することを明示的に禁止していません。

したがって、単に暗号資産を保有すること自体は違法または犯罪行為を構成しません。

暗号資産を販売することが引き起こす可能性のある問題

では、なぜ暗号資産を販売すると銀行カードが凍結され、調査への協力を求められるのでしょうか？主に以下のいくつかの理由があります：

1. 取引チャンネルが不規則で、違法な資金が関与している可能性があります。

いくつかの取引プラットフォームは、上流の犯罪活動に関連している可能性があり、または資金マッチングプロセスでエラーが発生し、ユーザーが電信詐欺やネットギャンブルに関与する資金を受け取ることになります。銀行は疑わしい取引を発見すると、凍結措置を講じます。

2. 高リターンの誘惑下のリスク取引

一部のユーザーは、より高い為替レートやより低い手数料を追求するために、非公式なチャネルとの提携を選択します。これらのチャネルは地下銀行である可能性があり、その資金源はしばしば不透明で、法的リスクを引き起こす可能性があります。

3. ユーザー自身の不正行為

一部のユーザーは説明が難しい収入源を持っているか、周辺的な活動に参加している可能性があり、これがアカウントが調査されるリスクを高めることがあります。

"調査を助ける"は刑事リスクを意味しますか？

通常の暗号資産取引に過ぎない場合、通常は刑事犯罪を構成しません。しかし、特定の特殊な状況下では、2つの主要な刑事リスクに直面する可能性があります：

1. 犯罪による所得を隠す、隠蔽する罪
2. 情報ネットワーク犯罪活動罪

この二つの罪名は、行為者が"資金の出所が違法であることを知っている"、または他者がネットワークを利用して犯罪活動を行っていることを知っていることを要求します。したがって、ユーザーは特に注意を払い、疑わしいチャネルとの過度な接触や協力を避ける必要があります。

凍結されたカードや調査の支援時の対応戦略

1. 自己評価リスク：自身に他の違法行為がないか確認する。
2. 銀行に連絡する：凍結された口座の具体的な状況と関連する司法機関の連絡先を確認する。
3. 証拠を収集する：資金の流れ、取引記録などの証明資料を準備する。 4.メモを書く:暗号通貨の取引と資金源の詳細な記録を保管してください。
4. 注意して調査に協力する：調査に協力する必要がある場合は、まず専門の弁護士に相談することをお勧めします。

まとめ

銀行口座が凍結された場合、過度にパニックになる必要はありません。しかし、ユーザーが善意であっても、口座に本当に不正資金が存在する場合、部分的または全額が追徴される可能性があることを理解する必要があります。暗号資産の取引を行う際は、合法的で規制に準拠したチャネルを選択し、出所不明の高収益の約束には注意し、良好な個人財務記録を保つことが重要です。そうすることで、リスクを最大限に減少させ、資産の安全を確保することができます。