トラベルルール：暗号資産取引の透明性と安全性を向上させる

Travel Ruleは、ブロックチェーン取引の透明性を高め、オンチェーン活動を現実世界の実体やアイデンティティと結びつけることを目的としており、マネーロンダリング、テロ資金供与、及び取引相手リスクをより良く管理するためのものです。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

ブロックチェーンの匿名性は、テロ資金調達やマネーロンダリングなどの金融犯罪に広く利用されてきました。ブロックチェーン技術を規制体系に取り入れるために、規制当局は関連プラットフォームに「顧客確認」(KYC)や市場監視などの基本原則を遵守するよう求めています。Travel Ruleは、取引の両者の身元を確認することをさらに要求しています。

2019年以前、仮想資産サービス提供者(VASP)は、自己の顧客に対してのみKYCを行う必要がありました。これにより、VASPは他のプラットフォームに取引を送信する際に、取引相手の身元を知ることができず、取引相手リスクや違法取引のリスクが増加しました。

Travel Ruleは、VASPに対してブロックチェーン取引を開始する前に、送信者と受信者の必要な情報を取得、保存、提出することを要求し、疑わしい取引を特定し、適切な対策を講じることを目的としています。これにより、取引が取り消し不可能なブロックチェーンに入る前に潜在的な違法取引を阻止することができます。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

デジタル資産とブロックチェーン技術がますます重要になるにつれて、世界の規制当局は、業界のマネーロンダリングおよびコンプライアンスの枠組みを改善するために規制を強化する必要があると考えています。これには主に3つの理由があります：消費者の保護、マネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクの低減、企業の取引先リスク管理能力の向上。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

Travel Ruleは世界的に採用されています。アジア太平洋地域は採用において先行しており、シンガポール、日本、韓国が最初に採用した国です。最近、ヨーロッパと中東地域の採用率も著しく向上しています。全体として、過去半年間でTravel Ruleの採用率は大幅に上昇しており、ますます多くの取引所がこのルールを遵守するか、遵守する準備をしています。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

香港は6月1日から暗号資産サービスプロバイダーに対してTravel Ruleの遵守を求める予定です。香港の要求は他の法域と類似していますが、いくつかの特徴があります。

1. 取引金額に応じて、収集し共有する情報の範囲が異なります。
2. 受取人VASPが必要な情報を受け取っていない場合は、送信者VASPに提供を要求するべきであり、そうでなければ業務関係を終了する可能性があります。
3. 香港証券監視委員会は、VASPに対して取引相手のデューデリジェンスをどのように行うかについて詳細なガイダンスを提供しました。
4. 取引所は自己管理ウォレットの所有権を確認する必要があり、高リスクのVASP/アカウントとの取引時の所有権も確認する必要があります。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

Travel Ruleの実施過程ではいくつかの課題に直面しています：

1. "日出期"問題：異なる司法管轄区域の規制期限が異なるため、コンプライアンスを遵守するVASPは、まだTravel Ruleを実施していない取引相手との協力が難しくなる。
2. Travel Rule協定間の相互運用性が欠如しており、特にクローズドネットワークではより明らかです。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

これらの課題が存在するにもかかわらず、業界は解決に向けて努力しており、時間が経つにつれてこれらの問題が解決されると信じています。Travel Ruleの実施は、暗号資産取引の透明性と安全性を高め、業界全体をより規制された、よりコンプライアンスのある方向に推進するのに役立ちます。

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