Kedalaman Penjelasan: "Peraturan Tanggung Jawab Bank dalam Bisnis Forex" dan Dampaknya
Badan Pengawas Devisa Negara merilis "Peraturan Penanggungjawaban dan Pengecualian Tanggung Jawab untuk Bisnis Devisa Bank (Uji Coba)" pada 26 Desember. Dokumen ini secara jelas mengatur batas tanggung jawab bank dalam bisnis devisa dan keadaan di mana mereka dapat dibebaskan dari tanggung jawab. Artikel ini akan menganalisis secara mendalam makna penting dari peraturan ini dan poin-poin kunci, membantu pembaca memahami aturan dan tanggung jawab dalam bisnis devisa.
Peraturan ini diterbitkan untuk menghindari regulasi yang berlebihan dan menjaga stabilitas keuangan, yang tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga sangat terkait dengan kepentingan setiap trader.
I. Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk Melakukan Due Diligence: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami nasabah, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan yang cermat" sepanjang proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban pemeriksaan sesuai regulasi: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pembayaran dana, serta transaksi jual beli valuta, dengan ketat mengikuti regulasi pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: Melakukan pemantauan risiko transaksi, segera mengidentifikasi potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Jika menemukan risiko pelanggaran saat mematuhi aturan internasional yang berlaku, harus segera melaporkan kepada departemen pengelolaan forex.
Kewajiban untuk bekerja sama dalam peninjauan pengaduan: Saat Badan Valuta Asing menyelidiki dugaan pelanggaran, segera mengisi dan memberikan umpan balik terhadap "Formulir Pengaduan" dan bukti terkait, serta aktif bekerja sama dalam penyelidikan.
Dua, Konsekuensi dari Kegagalan untuk Memenuhi Kewajiban
Bank yang tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif, tanggung jawab ini berdasarkan Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok dan Peraturan Manajemen Forex Republik Rakyat Tiongkok.
Tiga, Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Transaksi berisiko yang perlu diperhatikan dan dilaporkan oleh bank meliputi:
Diduga perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu
Kegiatan money changer ilegal
Perjudian lintas batas
Menipu pengembalian pajak ekspor
Kegiatan keuangan lintas batas ilegal cryptocurrency
Dalam perdagangan mata uang virtual, karakteristik perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi yang khas mencakup:
Sering melakukan pengisian ulang, penarikan, dan operasi spekulatif
Jalur aliran dana yang kompleks
Setoran besar atau pemisahan dana
Sumber dan penggunaan dana tidak cocok
Masuk dan keluar dana besar dalam jangka pendek
Arah aliran dana ke beberapa platform atau akun
Empat, Kelompok Perdagangan Berisiko Tinggi
Dalam bidang mata uang virtual, kelompok yang mudah dikenali sebagai trader berisiko tinggi termasuk:
Pelaku arbitrase frekuensi tinggi: seperti kelompok yang melakukan arbitrase pindah USDT.
Trader anonim: Orang yang menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: Peserta yang sering melakukan transaksi masuk dan keluar dengan jumlah besar, yang tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Lima, Situasi yang Melampaui Kemampuan Pemeriksaan Bank
Situasi berikut dapat dianggap melampaui kemampuan pemeriksaan bank:
Keterbatasan teknis dan sumber daya: seperti transaksi mata uang virtual yang kompleks yang melibatkan banyak alamat dompet luar negeri anonim.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan transaksi di berbagai negara dengan kebijakan regulasi yang berbeda, atau situasi di mana informasi transaksi tidak transparan.
Transaksi yang sangat kompleks: seperti transaksi yang melibatkan beberapa operasi pencampuran koin dan transfer melalui banyak akun "perusahaan cangkang".
Enam, Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan ketentuan domestik, bank biasanya lebih mengutamakan mengikuti ketentuan domestik. Misalnya, meskipun beberapa aturan internasional memungkinkan penggunaan mata uang virtual untuk pembayaran lintas batas, karena adanya pembatasan ketat terhadap perdagangan mata uang virtual di dalam negeri, bank tetap harus mematuhi peraturan domestik.
Pedagang harus memperhatikan potensi konflik ini, memahami dengan baik regulasi dan kebijakan domestik, serta menghindari kerugian akibat konflik aturan.
Tujuh, Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: menyediakan informasi yang relevan dengan bisnis, mengembalikan keadaan transaksi yang sebenarnya.
Hati-hati dalam memberikan bukti: Memberikan bukti secara jujur adalah memenuhi kewajiban sebagai warga negara, tetapi perlu diingat untuk menghindari peningkatan risiko hukum akibat memberikan materi yang palsu.
Singkatnya, trader harus tetap berhati-hati selama proses pengaduan bank dan memberikan bukti yang akurat untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
7 Suka
Hadiah
7
3
Bagikan
Komentar
0/400
MemeEchoer
· 11jam yang lalu
Hari ini ada lagi pembatasan yang datang. Masih ingin melarikan diri?
Lihat AsliBalas0
DeepRabbitHole
· 11jam yang lalu
Yang dibicarakan adalah kebijakan.
Lihat AsliBalas0
ShitcoinConnoisseur
· 11jam yang lalu
Sungguh tidak masuk akal, mengapa tidak langsung diubah menjadi pinjaman luar negeri yang dijamin dalam negeri?
Bank Sentral menerbitkan peraturan baru forex, batas tanggung jawab bank dijelaskan dengan jelas.
Kedalaman Penjelasan: "Peraturan Tanggung Jawab Bank dalam Bisnis Forex" dan Dampaknya
Badan Pengawas Devisa Negara merilis "Peraturan Penanggungjawaban dan Pengecualian Tanggung Jawab untuk Bisnis Devisa Bank (Uji Coba)" pada 26 Desember. Dokumen ini secara jelas mengatur batas tanggung jawab bank dalam bisnis devisa dan keadaan di mana mereka dapat dibebaskan dari tanggung jawab. Artikel ini akan menganalisis secara mendalam makna penting dari peraturan ini dan poin-poin kunci, membantu pembaca memahami aturan dan tanggung jawab dalam bisnis devisa.
Peraturan ini diterbitkan untuk menghindari regulasi yang berlebihan dan menjaga stabilitas keuangan, yang tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga sangat terkait dengan kepentingan setiap trader.
I. Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk Melakukan Due Diligence: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami nasabah, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan yang cermat" sepanjang proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban pemeriksaan sesuai regulasi: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pembayaran dana, serta transaksi jual beli valuta, dengan ketat mengikuti regulasi pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: Melakukan pemantauan risiko transaksi, segera mengidentifikasi potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Jika menemukan risiko pelanggaran saat mematuhi aturan internasional yang berlaku, harus segera melaporkan kepada departemen pengelolaan forex.
Kewajiban untuk bekerja sama dalam peninjauan pengaduan: Saat Badan Valuta Asing menyelidiki dugaan pelanggaran, segera mengisi dan memberikan umpan balik terhadap "Formulir Pengaduan" dan bukti terkait, serta aktif bekerja sama dalam penyelidikan.
Dua, Konsekuensi dari Kegagalan untuk Memenuhi Kewajiban
Bank yang tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif, tanggung jawab ini berdasarkan Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok dan Peraturan Manajemen Forex Republik Rakyat Tiongkok.
Tiga, Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Transaksi berisiko yang perlu diperhatikan dan dilaporkan oleh bank meliputi:
Dalam perdagangan mata uang virtual, karakteristik perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi yang khas mencakup:
Empat, Kelompok Perdagangan Berisiko Tinggi
Dalam bidang mata uang virtual, kelompok yang mudah dikenali sebagai trader berisiko tinggi termasuk:
Pelaku arbitrase frekuensi tinggi: seperti kelompok yang melakukan arbitrase pindah USDT.
Trader anonim: Orang yang menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: Peserta yang sering melakukan transaksi masuk dan keluar dengan jumlah besar, yang tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Lima, Situasi yang Melampaui Kemampuan Pemeriksaan Bank
Situasi berikut dapat dianggap melampaui kemampuan pemeriksaan bank:
Keterbatasan teknis dan sumber daya: seperti transaksi mata uang virtual yang kompleks yang melibatkan banyak alamat dompet luar negeri anonim.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan transaksi di berbagai negara dengan kebijakan regulasi yang berbeda, atau situasi di mana informasi transaksi tidak transparan.
Transaksi yang sangat kompleks: seperti transaksi yang melibatkan beberapa operasi pencampuran koin dan transfer melalui banyak akun "perusahaan cangkang".
Enam, Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan ketentuan domestik, bank biasanya lebih mengutamakan mengikuti ketentuan domestik. Misalnya, meskipun beberapa aturan internasional memungkinkan penggunaan mata uang virtual untuk pembayaran lintas batas, karena adanya pembatasan ketat terhadap perdagangan mata uang virtual di dalam negeri, bank tetap harus mematuhi peraturan domestik.
Pedagang harus memperhatikan potensi konflik ini, memahami dengan baik regulasi dan kebijakan domestik, serta menghindari kerugian akibat konflik aturan.
Tujuh, Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: menyediakan informasi yang relevan dengan bisnis, mengembalikan keadaan transaksi yang sebenarnya.
Hati-hati dalam memberikan bukti: Memberikan bukti secara jujur adalah memenuhi kewajiban sebagai warga negara, tetapi perlu diingat untuk menghindari peningkatan risiko hukum akibat memberikan materi yang palsu.
Singkatnya, trader harus tetap berhati-hati selama proses pengaduan bank dan memberikan bukti yang akurat untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank.