Evolusi Pinjaman Desentralisasi: dari ETHLend ke Aave V4
Aave adalah pemimpin pasar pinjaman DeFi, dengan total nilai terkunci (TVL) yang menduduki peringkat ketiga di proyek DeFi. Perusahaan induk Aave, Avara, secara bertahap memperluas bisnisnya ke dalam bidang baru seperti pinjaman lintas rantai, stablecoin, protokol sosial, dan platform pinjaman institusi.
Total pasokan token AAVE adalah 16 juta, di mana 13 juta dialokasikan untuk pemegang token, dan 3 juta disuntikkan ke dalam cadangan ekosistem Aave. Saat ini, jumlah total token AAVE yang beredar di pasar sekitar 14,8 juta.
Seiring dengan pemulihan pasar, TVL dan harga Aave telah meningkat. Avara baru-baru ini mengumumkan rencana peningkatan untuk versi Aave V4, yang berfokus pada peningkatan lebih lanjut likuiditas dan pemanfaatan aset.
Versi Aave V3 telah secara dasar menggantikan versi V2, dengan TVL, volume perdagangan, dan jumlah rantai yang didukung jauh lebih unggul dibandingkan protokol pinjaman lainnya.
Avara juga menghadapi beberapa tantangan dalam memperluas bisnis. Pendapatan utamanya masih bergantung pada bisnis pinjaman tradisional. Stablecoin GHO baru-baru ini memulihkan pegangannya, sementara TVL platform pinjaman institusi Aave Arc telah berada pada tingkat yang rendah untuk waktu yang lama.
Untuk pengembangan masa depan Aave, disarankan untuk: mengoptimalkan solusi pinjam-meminjam lintas rantai, memperkuat bisnis stablecoin dan mengintegrasikannya secara mendalam dengan platform Aave, mengintegrasikan kemampuan DeFi dalam bisnis yang sedang berkembang, serta menggabungkan setiap sektor bisnis menjadi ekosistem yang komprehensif.
Perkembangan Aave
Pada bulan Mei 2017, Stani Kulechov mendirikan proyek ETHLend. Pada akhir 2018, ETHLend bertransformasi menjadi Aave, beralih dari model P2P ke model P2C, dan memperkenalkan model kolam dana likuiditas.
Pada bulan November 2023, Aave Companies berganti nama menjadi Avara. Avara secara bertahap meluncurkan stablecoin GHO, protokol jaringan sosial Lens, serta platform pinjaman institusi Aave Arc dan mulai melakukan penataan strategis di bidang dompet kripto, permainan, dan lainnya.
Saat ini versi Aave V3 telah stabil digunakan, dan layanan telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Pada Mei 2024, Aave Labs mengumumkan proposal peningkatan untuk versi V4.
Hingga 15 Mei 2024, Aave menduduki peringkat ketiga dalam TVL di bidang DeFi, mencapai 1.0694 miliar USD.
Fitur Utama Aave
Fungsi inti Aave mencakup:
Kolam Pinjaman: Pengguna dapat menyimpan aset ke dalam kolam untuk mendapatkan bunga, atau meminjam aset dari kolam.
aToken: Ketika pengguna menyetorkan aset, mereka akan menerima jumlah aToken yang sesuai sebagai bukti.
Mekanisme suku bunga: Aave menggunakan model suku bunga dinamis, yang secara otomatis menyesuaikan suku bunga berdasarkan penawaran dan permintaan dana.
Pinjaman Kilat: memungkinkan pengguna untuk menyelesaikan pinjaman tanpa jaminan dalam satu blok.
Mekanisme likuidasi: ketika faktor kesehatan peminjam di bawah 1, prosedur likuidasi akan dipicu.
Tata Kelola: Pemegang token AAVE dapat berpartisipasi dalam pengambilan keputusan tata kelola protokol.
Peningkatan Utama Aave V4
Peningkatan utama Aave V4 meliputi:
Lapisan likuiditas terpadu: Mengintegrasikan likuiditas dari berbagai versi dan modul fungsi.
Premi Likuiditas: Menyesuaikan suku bunga pinjaman berdasarkan risiko aset secara dinamis.
Kontrol suku bunga yang kabur: secara otomatis menyesuaikan kurva suku bunga untuk mengoptimalkan efisiensi modal.
Akun Cerdas dan Brankas: menyederhanakan operasi pengguna, meningkatkan keamanan.
Integrasi GHO Asli: Integrasi mendalam fungsi stablecoin GHO.
Aave Network: Mengusulkan gagasan untuk membangun jaringan khusus.
Kinerja Pasar Aave
Hingga 15 Mei 2024, TVL Aave mencapai 1,025.2 juta USD, menduduki peringkat pertama dalam protokol pinjaman DeFi. Jumlah pengguna Aave V3 mencapai 14,752 orang, jauh lebih banyak dibandingkan V2 yang hanya 186 orang.
Pada April 2024, volume perdagangan Aave mencapai 2,658.8 juta USD, meningkat 16.9% dibandingkan Maret. Aave V3 secara signifikan meningkatkan pemanfaatan aset melalui mode efisien (E-Mode) dan memimpin di antara protokol sejenis.
Tantangan yang Dihadapi Aave
Persaingan di bidang pinjam meminjam lintas rantai semakin ketat, peluncuran Aave V3 yang lambat mungkin mempengaruhi daya saing.
Solusi peminjaman yang inovatif bermunculan, Aave perlu menawarkan proposisi nilai yang unik untuk menarik pengguna.
Integrasi stablecoin GHO dengan fungsi pinjam meminjam Aave belum cukup erat, dan perannya belum sepenuhnya dimanfaatkan.
Saran Pengembangan Masa Depan
Memperkuat bisnis pinjaman inti, meningkatkan kemampuan pinjaman lintas rantai.
Mendorong perkembangan GHO lebih lanjut, dan mengintegrasikan secara mendalam dengan platform Aave.
Mempercepat pembangunan Jaringan Aave, meningkatkan daya saing keseluruhan ekosistem.
Mengembangkan ekosistem non-pinjaman, seperti protokol sosial Lens dan lainnya.
Terus mengoptimalkan pemanfaatan aset dan pengalaman pengguna.
Dengan strategi-strategi ini, Aave diharapkan dapat memperkuat posisi kepemimpinan pasar dan mempertahankan keunggulan dalam persaingan DeFi yang semakin ketat.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
17 Suka
Hadiah
17
3
Bagikan
Komentar
0/400
ShadowStaker
· 07-08 01:55
hmm... permainan optimasi strategi hasil lainnya. jujur saja potensi MEV di sini menarik tetapi metrik risiko protokol perlu diperbaiki
Rencana upgrade Aave V4 menargetkan efisiensi modal dan memperdalam ekosistem pinjaman lintas rantai secara menyeluruh.
Evolusi Pinjaman Desentralisasi: dari ETHLend ke Aave V4
Aave adalah pemimpin pasar pinjaman DeFi, dengan total nilai terkunci (TVL) yang menduduki peringkat ketiga di proyek DeFi. Perusahaan induk Aave, Avara, secara bertahap memperluas bisnisnya ke dalam bidang baru seperti pinjaman lintas rantai, stablecoin, protokol sosial, dan platform pinjaman institusi.
Total pasokan token AAVE adalah 16 juta, di mana 13 juta dialokasikan untuk pemegang token, dan 3 juta disuntikkan ke dalam cadangan ekosistem Aave. Saat ini, jumlah total token AAVE yang beredar di pasar sekitar 14,8 juta.
Seiring dengan pemulihan pasar, TVL dan harga Aave telah meningkat. Avara baru-baru ini mengumumkan rencana peningkatan untuk versi Aave V4, yang berfokus pada peningkatan lebih lanjut likuiditas dan pemanfaatan aset.
Versi Aave V3 telah secara dasar menggantikan versi V2, dengan TVL, volume perdagangan, dan jumlah rantai yang didukung jauh lebih unggul dibandingkan protokol pinjaman lainnya.
Avara juga menghadapi beberapa tantangan dalam memperluas bisnis. Pendapatan utamanya masih bergantung pada bisnis pinjaman tradisional. Stablecoin GHO baru-baru ini memulihkan pegangannya, sementara TVL platform pinjaman institusi Aave Arc telah berada pada tingkat yang rendah untuk waktu yang lama.
Untuk pengembangan masa depan Aave, disarankan untuk: mengoptimalkan solusi pinjam-meminjam lintas rantai, memperkuat bisnis stablecoin dan mengintegrasikannya secara mendalam dengan platform Aave, mengintegrasikan kemampuan DeFi dalam bisnis yang sedang berkembang, serta menggabungkan setiap sektor bisnis menjadi ekosistem yang komprehensif.
Perkembangan Aave
Pada bulan Mei 2017, Stani Kulechov mendirikan proyek ETHLend. Pada akhir 2018, ETHLend bertransformasi menjadi Aave, beralih dari model P2P ke model P2C, dan memperkenalkan model kolam dana likuiditas.
Pada bulan November 2023, Aave Companies berganti nama menjadi Avara. Avara secara bertahap meluncurkan stablecoin GHO, protokol jaringan sosial Lens, serta platform pinjaman institusi Aave Arc dan mulai melakukan penataan strategis di bidang dompet kripto, permainan, dan lainnya.
Saat ini versi Aave V3 telah stabil digunakan, dan layanan telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Pada Mei 2024, Aave Labs mengumumkan proposal peningkatan untuk versi V4.
Hingga 15 Mei 2024, Aave menduduki peringkat ketiga dalam TVL di bidang DeFi, mencapai 1.0694 miliar USD.
Fitur Utama Aave
Fungsi inti Aave mencakup:
Kolam Pinjaman: Pengguna dapat menyimpan aset ke dalam kolam untuk mendapatkan bunga, atau meminjam aset dari kolam.
aToken: Ketika pengguna menyetorkan aset, mereka akan menerima jumlah aToken yang sesuai sebagai bukti.
Mekanisme suku bunga: Aave menggunakan model suku bunga dinamis, yang secara otomatis menyesuaikan suku bunga berdasarkan penawaran dan permintaan dana.
Pinjaman Kilat: memungkinkan pengguna untuk menyelesaikan pinjaman tanpa jaminan dalam satu blok.
Mekanisme likuidasi: ketika faktor kesehatan peminjam di bawah 1, prosedur likuidasi akan dipicu.
Tata Kelola: Pemegang token AAVE dapat berpartisipasi dalam pengambilan keputusan tata kelola protokol.
Peningkatan Utama Aave V4
Peningkatan utama Aave V4 meliputi:
Lapisan likuiditas terpadu: Mengintegrasikan likuiditas dari berbagai versi dan modul fungsi.
Premi Likuiditas: Menyesuaikan suku bunga pinjaman berdasarkan risiko aset secara dinamis.
Kontrol suku bunga yang kabur: secara otomatis menyesuaikan kurva suku bunga untuk mengoptimalkan efisiensi modal.
Akun Cerdas dan Brankas: menyederhanakan operasi pengguna, meningkatkan keamanan.
Integrasi GHO Asli: Integrasi mendalam fungsi stablecoin GHO.
Aave Network: Mengusulkan gagasan untuk membangun jaringan khusus.
Kinerja Pasar Aave
Hingga 15 Mei 2024, TVL Aave mencapai 1,025.2 juta USD, menduduki peringkat pertama dalam protokol pinjaman DeFi. Jumlah pengguna Aave V3 mencapai 14,752 orang, jauh lebih banyak dibandingkan V2 yang hanya 186 orang.
Pada April 2024, volume perdagangan Aave mencapai 2,658.8 juta USD, meningkat 16.9% dibandingkan Maret. Aave V3 secara signifikan meningkatkan pemanfaatan aset melalui mode efisien (E-Mode) dan memimpin di antara protokol sejenis.
Tantangan yang Dihadapi Aave
Persaingan di bidang pinjam meminjam lintas rantai semakin ketat, peluncuran Aave V3 yang lambat mungkin mempengaruhi daya saing.
Solusi peminjaman yang inovatif bermunculan, Aave perlu menawarkan proposisi nilai yang unik untuk menarik pengguna.
Integrasi stablecoin GHO dengan fungsi pinjam meminjam Aave belum cukup erat, dan perannya belum sepenuhnya dimanfaatkan.
Saran Pengembangan Masa Depan
Memperkuat bisnis pinjaman inti, meningkatkan kemampuan pinjaman lintas rantai.
Mendorong perkembangan GHO lebih lanjut, dan mengintegrasikan secara mendalam dengan platform Aave.
Mempercepat pembangunan Jaringan Aave, meningkatkan daya saing keseluruhan ekosistem.
Mengembangkan ekosistem non-pinjaman, seperti protokol sosial Lens dan lainnya.
Terus mengoptimalkan pemanfaatan aset dan pengalaman pengguna.
Dengan strategi-strategi ini, Aave diharapkan dapat memperkuat posisi kepemimpinan pasar dan mempertahankan keunggulan dalam persaingan DeFi yang semakin ketat.