Concernant l'épargne et le retrait d'argent, la Banque centrale et trois autres départements sollicitent l'avis du public.
La Banque centrale populaire de Chine, l'Administration nationale de supervision financière et la Commission chinoise des valeurs mobilières ont rédigé le projet de "Règlement sur la diligence raisonnable des clients par les institutions financières et la gestion des données d'identité et des enregistrements des transactions des clients (projet de consultation)".
Les institutions financières doivent effectuer une diligence raisonnable sur les clients lorsqu'elles fournissent des services financiers uniques dont le montant de la transaction est supérieur à 50 000 RMB ou l'équivalent de plus de 10 000 USD en devises étrangères, et conserver les données d'identité des clients et les enregistrements de transactions pendant au moins 10 ans.
En même temps, les institutions financières doivent progressivement réaliser la conservation électronique des données clients et des informations sur les transactions.
Le projet de demande d'avis ne mentionne pas l'exigence d'enregistrer la source des fonds pour les retraits en espèces personnels supérieurs à 50 000 yuans.
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Concernant l'épargne et le retrait d'argent, la Banque centrale et trois autres départements sollicitent l'avis du public.
La Banque centrale populaire de Chine, l'Administration nationale de supervision financière et la Commission chinoise des valeurs mobilières ont rédigé le projet de "Règlement sur la diligence raisonnable des clients par les institutions financières et la gestion des données d'identité et des enregistrements des transactions des clients (projet de consultation)".
Les institutions financières doivent effectuer une diligence raisonnable sur les clients lorsqu'elles fournissent des services financiers uniques dont le montant de la transaction est supérieur à 50 000 RMB ou l'équivalent de plus de 10 000 USD en devises étrangères, et conserver les données d'identité des clients et les enregistrements de transactions pendant au moins 10 ans.
En même temps, les institutions financières doivent progressivement réaliser la conservation électronique des données clients et des informations sur les transactions.
Le projet de demande d'avis ne mentionne pas l'exigence d'enregistrer la source des fonds pour les retraits en espèces personnels supérieurs à 50 000 yuans.