BTCFi interpretación completa: de Lending a Staking, estableciendo un banco móvil de Bitcoin

A medida que Bitcoin consolida su posición en el mercado financiero, el sector de BTCFi( de finanzas en Bitcoin) se está convirtiendo en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. Este artículo explora en profundidad varias pistas clave de BTCFi, incluidas las monedas estables, los préstamos, el staking, el re-staking y la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas( CeDeFi).

Resumen de la pista BTCFi

BTCFi es una serie de actividades financieras centradas en Bitcoin, que incluyen préstamos de Bitcoin, staking, negociación, futuros y derivados. En 2023, el tamaño del mercado de BTCFi ha alcanzado aproximadamente 10 mil millones de dólares. Se espera que para 2030, el mercado de BTCFi llegue a un tamaño de 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo la participación de cada vez más instituciones.

Segmentación del camino BTCFi

1. Carrera de stablecoins

Las monedas estables son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable, generalmente vinculadas a una moneda fiduciaria u otros activos valiosos. Las monedas estables más populares se pueden dividir en monedas estables centralizadas ( como USDT, USDC ) y monedas estables descentralizadas ( como DAI, FRAX ). En el ecosistema de BTC, los proyectos de monedas estables que merecen atención son principalmente las monedas estables descentralizadas.

Los principales proyectos incluyen:

• Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativa en el ecosistema BTC
• Bamk.fi(NUSD): Bitcoin L1 sobre el dólar sintético
• Yala Labs: moneda estable sobregarantizada $YU
• Protocolo Satoshi: el primer protocolo de moneda estable CDP en el ecosistema BTC
• BTU: primer proyecto de stablecoin descentralizado en el ecosistema de Bitcoin

2. Lending赛道

El préstamo de Bitcoin ( BTC Lending ) es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses al prestar Bitcoin.

Los principales proyectos incluyen:

• Liquidium: protocolo de préstamos P2P que funciona sobre Bitcoin
• Shell Finance: protocolo de moneda estable basado en BTC L1

3. Staking

El staking ( se reconoce generalmente por sus características de seguridad y estabilidad en los rendimientos. El protocolo de staking de Bitcoin permite que Bitcoin utilice su singular seguridad y características de descentralización para proporcionar seguridad económica a otras cadenas PoS.

Proyecto representativo: Babylon

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) 4. Restaking赛道

ReStaking es el uso de activos de tokens de staking líquidos para realizar staking en validadores de otras redes y blockchains, con el fin de obtener más rendimientos.

Los principales proyectos incluyen:

• Chakra: infraestructura de liquidación modular innovadora
• Bedrock: Protocolo de rehipotecado de liquidez de múltiples activos
• Lorenzo protocol: capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon

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) 5. Custodia descentralizada

Con el anuncio de BitGO, el sujeto detrás de wBTC, sobre la entrega del control de wBTC, el debate sobre la seguridad de WBTC ha cobrado fuerza en el mercado. Nuevos esquemas de custodia descentralizada incluyen tBTC, FBTC, dlcBTC, entre otros.

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) 6. CeDeFi

CeDeFi combina las características de las finanzas centralizadas ### CeFi ( y las finanzas descentralizadas ) DeFi (. Los principales proyectos incluyen Solv Protocol, Bouncebit, Lorenzo protocol, entre otros.

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) 7. Intercambio AMM DEX

El desarrollo de DEX en el ecosistema de Bitcoin está relativamente rezagado, pero las tecnologías AMM, PSBT y el intercambio atómico proporcionan la base técnica para la implementación de DEX en Bitcoin.

Los principales proyectos incluyen:

• Bitflow: Enfocado en la rentabilidad sostenible de BTC
• Dotswap: DEX AMM nativo de la red principal de BTC
• Unisat AMM Swap: intercambio en el mercado de inscripciones basado en el libro de órdenes

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Comparación de diferentes clases de activos

Se compararon ETHfi, SOLfi y BTCfi desde tres dimensiones: seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica.

• Seguridad: BTCFi tiene una mayor preocupación por la "seguridad" que otros ecosistemas.
• Tasa de rendimiento: BTCFi tiene un mayor potencial y una expectativa de rendimiento más alta.
• Diversidad ecológica: el ecosistema BTCFi está en un periodo de explosión, con numerosos proyectos surgiendo constantemente.

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Conclusión

BTCFi como motor de innovación en el campo de las finanzas criptográficas, continuará impulsando la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras de mayor nivel y una participación global más amplia. Con los avances tecnológicos y la expansión del mercado, BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente que conecte las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, proporcionando a los usuarios globales servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.

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