La Comisión Nacional del Mercado de Valores de los Estados Unidos ha finalizado un acuerdo con el fundador de MyConstant, ordenándole pagar más de $10 millones en sanciones y restituciones por mal uso de los fondos de los inversores y por hacer declaraciones falsas sobre los servicios de préstamos de criptomonedas de su plataforma.
Resumen
El fundador de MyConstant, Huynh Tran Quang Duy, pagará más de 10 millones de dólares por mal uso de los fondos de los inversores.
Huynh utilizó $11.9 millones de fondos de inversores para comprar TerraUSD, perdiendo casi $8 millones cuando colapsó la stablecoin.
MyConstant cesó operaciones en 2022; el acuerdo con la Comisión Nacional del Mercado de Valores incluye la devolución de ganancias y otras restricciones.
¿Qué es MyConstant?
MyConstant era una plataforma de préstamos entre pares que operaba bajo el nombre de Const LLC. Fundada en 2018 por Huynh Tran Quang Duy, también conocido como Duy Huynh, la plataforma afirmaba ofrecer oportunidades de inversión de alto rendimiento al emparejar prestamistas y prestatarios a través de préstamos colateralizados con criptomonedas.
Anunció rendimientos anuales que oscilaban entre el 6% y el 10%, describiendo sus productos como de bajo riesgo y garantizados por criptomonedas. La plataforma se dirigía principalmente a inversores en EE. UU. y, en última instancia, atrajo más de 20 millones de dólares de más de 4,000 individuos entre 2020 y 2022.
A pesar de promocionarse como un servicio de coincidencia de préstamos asegurados por criptomonedas, MyConstant agrupó los fondos de los inversores y ejerció control total sobre cómo se asignaba ese dinero.
Según la Comisión Nacional del Mercado de Valores, la empresa no emitió de manera consistente préstamos respaldados por colaterales de criptomonedas como se publicitó. En cambio, Huynh desvió grandes porciones de los fondos a cuentas personales y activos criptográficos de alto riesgo, violando las representaciones hechas a los inversores.
También generó resúmenes de préstamos falsificados y actualizaciones de marketing para mantener la confianza de los inversores y fomentar la reinversión.
Alegaciones contra MyConstant y Hyunh
La Comisión Nacional del Mercado de Valores descubrió que Huynh malversó aproximadamente $415,000 para uso personal y utilizó al menos $11.9 millones de fondos de inversores para comprar la stablecoin algorítmica TerraUSD (UST)
Este movimiento contradijo el modelo de negocio y el perfil de riesgo declarado de MyConstant.
Cuando UST colapsó en mayo de 2022, Huynh perdió casi 8 millones de dólares en fondos de clientes. A pesar de esto, continuó asegurando falsamente a los inversores sobre la estabilidad de la plataforma emitiendo informes de rendimiento engañosos que afirmaban una actividad de préstamo exitosa.
Las compras de UST de Huynh parecían ser un intento de ofrecer los altos rendimientos que MyConstant prometió. En ese momento, TerraUSD ofrecía hasta un 20% de rendimientos anuales a través de Anchor Protocol, una plataforma de préstamos DeFi vinculada a la blockchain de Terra.
Sin embargo, el valor de UST dependía de su paridad con el dólar estadounidense, mantenida a través de un algoritmo vinculado al token nativo de Terra, LUNA. En mayo de 2022, un fuerte colapso del mercado provocó un evento de desvinculación que causó el colapso de ambos tokens. La exposición de MyConstant a UST se convirtió en un pasivo catastrófico, y la plataforma finalmente cesó operaciones en noviembre de 2022.
Acciones pasadas contra MyConstant
MyConstant ya había llamado la atención de los reguladores a nivel estatal antes de la investigación de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
En diciembre de 2022, el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California emitió una orden de cese y desista contra la firma. El DFPI acusó a MyConstant de violar las leyes de valores de California al ofrecer productos cripto que devengan intereses no registrados y operar como un corredor de préstamos no autorizado.
A finales de 2022, MyConstant admitió que ya no podía operar con normalidad y pausó los retiros de usuarios en medio de una ola de turbulencias en el mercado y reembolsos de clientes. Hasta ahora, ha devuelto $1.8 millones a los inversores y ha colocado los activos restantes—reportadamente menos de $10 millones—en un fideicomiso para una posible recuperación.
El acuerdo de la Comisión Nacional del Mercado de Valores marca la primera acción formal que podría llevar a una mayor restitución para los inversores afectados.
¿Qué sigue para Huynh?
Según los términos de la orden de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, Huynh debe pagar $8.3 millones en disgorgement, $1.5 millones en intereses previos al juicio y una multa civil de $750,000 dentro de 14 días. Sin embargo, consintió en el acuerdo sin admitir ni negar las alegaciones de la Comisión.
Además de las sanciones financieras, Huynh tiene prohibido desempeñar funciones como funcionario o director de cualquier empresa registrada públicamente. La Comisión también puede establecer un Fondo Justo para distribuir los fondos recuperados a los inversores, dependiendo de la viabilidad.
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$10m SEC settlement afecta al fundador de MyConstant por inversión en TerraUSD y uso indebido de fondos
La Comisión Nacional del Mercado de Valores de los Estados Unidos ha finalizado un acuerdo con el fundador de MyConstant, ordenándole pagar más de $10 millones en sanciones y restituciones por mal uso de los fondos de los inversores y por hacer declaraciones falsas sobre los servicios de préstamos de criptomonedas de su plataforma.
Resumen
¿Qué es MyConstant?
MyConstant era una plataforma de préstamos entre pares que operaba bajo el nombre de Const LLC. Fundada en 2018 por Huynh Tran Quang Duy, también conocido como Duy Huynh, la plataforma afirmaba ofrecer oportunidades de inversión de alto rendimiento al emparejar prestamistas y prestatarios a través de préstamos colateralizados con criptomonedas.
Anunció rendimientos anuales que oscilaban entre el 6% y el 10%, describiendo sus productos como de bajo riesgo y garantizados por criptomonedas. La plataforma se dirigía principalmente a inversores en EE. UU. y, en última instancia, atrajo más de 20 millones de dólares de más de 4,000 individuos entre 2020 y 2022.
A pesar de promocionarse como un servicio de coincidencia de préstamos asegurados por criptomonedas, MyConstant agrupó los fondos de los inversores y ejerció control total sobre cómo se asignaba ese dinero.
Según la Comisión Nacional del Mercado de Valores, la empresa no emitió de manera consistente préstamos respaldados por colaterales de criptomonedas como se publicitó. En cambio, Huynh desvió grandes porciones de los fondos a cuentas personales y activos criptográficos de alto riesgo, violando las representaciones hechas a los inversores.
También generó resúmenes de préstamos falsificados y actualizaciones de marketing para mantener la confianza de los inversores y fomentar la reinversión.
Alegaciones contra MyConstant y Hyunh
La Comisión Nacional del Mercado de Valores descubrió que Huynh malversó aproximadamente $415,000 para uso personal y utilizó al menos $11.9 millones de fondos de inversores para comprar la stablecoin algorítmica TerraUSD (UST)
Este movimiento contradijo el modelo de negocio y el perfil de riesgo declarado de MyConstant.
Cuando UST colapsó en mayo de 2022, Huynh perdió casi 8 millones de dólares en fondos de clientes. A pesar de esto, continuó asegurando falsamente a los inversores sobre la estabilidad de la plataforma emitiendo informes de rendimiento engañosos que afirmaban una actividad de préstamo exitosa.
Las compras de UST de Huynh parecían ser un intento de ofrecer los altos rendimientos que MyConstant prometió. En ese momento, TerraUSD ofrecía hasta un 20% de rendimientos anuales a través de Anchor Protocol, una plataforma de préstamos DeFi vinculada a la blockchain de Terra.
Sin embargo, el valor de UST dependía de su paridad con el dólar estadounidense, mantenida a través de un algoritmo vinculado al token nativo de Terra, LUNA. En mayo de 2022, un fuerte colapso del mercado provocó un evento de desvinculación que causó el colapso de ambos tokens. La exposición de MyConstant a UST se convirtió en un pasivo catastrófico, y la plataforma finalmente cesó operaciones en noviembre de 2022.
Acciones pasadas contra MyConstant
MyConstant ya había llamado la atención de los reguladores a nivel estatal antes de la investigación de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
En diciembre de 2022, el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California emitió una orden de cese y desista contra la firma. El DFPI acusó a MyConstant de violar las leyes de valores de California al ofrecer productos cripto que devengan intereses no registrados y operar como un corredor de préstamos no autorizado.
A finales de 2022, MyConstant admitió que ya no podía operar con normalidad y pausó los retiros de usuarios en medio de una ola de turbulencias en el mercado y reembolsos de clientes. Hasta ahora, ha devuelto $1.8 millones a los inversores y ha colocado los activos restantes—reportadamente menos de $10 millones—en un fideicomiso para una posible recuperación.
El acuerdo de la Comisión Nacional del Mercado de Valores marca la primera acción formal que podría llevar a una mayor restitución para los inversores afectados.
¿Qué sigue para Huynh?
Según los términos de la orden de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, Huynh debe pagar $8.3 millones en disgorgement, $1.5 millones en intereses previos al juicio y una multa civil de $750,000 dentro de 14 días. Sin embargo, consintió en el acuerdo sin admitir ni negar las alegaciones de la Comisión.
Además de las sanciones financieras, Huynh tiene prohibido desempeñar funciones como funcionario o director de cualquier empresa registrada públicamente. La Comisión también puede establecer un Fondo Justo para distribuir los fondos recuperados a los inversores, dependiendo de la viabilidad.