Regulación de monedas estables y verificación formal: el camino necesario para el cumplimiento del desarrollo
Con el auge de las aplicaciones Web3, cada vez más instituciones financieras comienzan a prestar atención a los productos de activos digitales, entre los cuales las monedas estables se han convertido en una dirección de investigación clave. Las monedas estables combinan las características de eficiencia y transparencia de la blockchain con la estabilidad de las finanzas tradicionales, y tienen el potencial de redefinir los pagos globales y la infraestructura financiera. Sin embargo, para lograr una amplia aplicación de las monedas estables, se requiere un mayor esfuerzo en aspectos como la confianza del usuario, el Cumplimiento regulatorio y la compatibilidad con el ecosistema Web3 existente.
En un entorno regulatorio estricto, la Verificación formal se considera un método con gran potencial que puede ayudar a construir contratos de moneda estable confiables mientras verifica requisitos clave de Cumplimiento. Este artículo se centrará en los siguientes aspectos:
Comprender completamente los requisitos de regulación de moneda estable es crucial para todos los emisores;
Al lanzar el proyecto de moneda estable en Estados Unidos, la Ley GENIUS es una base importante para evaluar los riesgos de Cumplimiento;
La verificación formal puede ayudar a los proyectos de moneda estable a cumplir de manera más efectiva con los requisitos de cumplimiento de la Ley GENIUS.
Panorama de regulación de monedas estables
Desde el lanzamiento de los primeros proyectos de monedas estables en 2014, las monedas estables han sido vistas como un puente entre las finanzas tradicionales y el mundo Web3. Los sistemas financieros tradicionales suelen presentar problemas de alta latencia, falta de transparencia y altos costos. Para mejorar estas desventajas, las monedas estables introducen:
Liquidación en tiempo real
Registro inalterable
Contratos inteligentes que pueden ejecutar reglas automáticamente o redirigir caminos de divisas.
Mayor inclusión financiera, permitiendo que cualquier persona participe de manera conveniente
El marco regulatorio de la moneda electrónica (E-Money) lanzado en 2009 no fue diseñado originalmente para el escenario Web3, pero hoy en día se ha ampliado gradualmente para incluir soluciones compatibles con Web3, incluidas las monedas estables.
Actualmente, los bancos centrales de múltiples jurisdicciones están probando planes relacionados. El Congreso de los Estados Unidos ha aprobado la Ley GENIUS, que esboza un mapa regulatorio para el desarrollo en cumplimiento de las monedas estables.
Ley GENIUS
La Ley GENIUS (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act), que se lanzará en junio de 2025, establece un marco de cumplimiento obligatorio para los pagos de moneda estable en Estados Unidos.
La importancia de la ley GENIUS
El proyecto de ley establece una "certificación" federal unificada para la moneda estable, lo que ayuda a reducir el problema de la fragmentación regulatoria y proporciona directrices claras para el diseño de productos, la gestión de riesgos y la preparación de auditorías. Cumplir con las normas establecidas en el "Proyecto de Ley GENIUS" no solo es un requisito básico de cumplimiento, sino que también es una garantía clave para mejorar la seguridad en las transacciones de activos de los usuarios.
De los textos legales a la verificación formal
La Verificación formal expresa cada requisito de Cumplimiento como una invariante (Invariant) o una vivacidad (Liveness) en la cadena. Tomando como ejemplo el "Proyecto de Ley GENIUS", los artículos legales relevantes pueden expresarse formalmente como una serie de lemas.
Además, los invariantes técnicos de ciertas monedas estables deben ser demostrados rigurosamente para garantizar el cumplimiento de requisitos legales específicos. Estos lemas formalizados se convertirán en obligaciones de prueba dentro del marco de verificación seleccionado.
Ejemplo de programa de moneda estable de Solana: cómo implementar los requisitos de invarianza de la Ley GENIUS
Hemos construido un caso de sistema de moneda estable basado en Solana y hemos realizado una verificación formal de sus especificaciones. Este ejemplo muestra cómo hacer cumplir las invariantes centrales en la cadena.
Verificación formal de la necesidad
La verificación formal es crucial para el cumplimiento de las monedas estables, ya que puede proteger de manera efectiva los fondos y la confianza de los participantes. Una vez que hay vulnerabilidades en la implementación del código real, pueden surgir pérdidas de activos graves, sanciones regulatorias e incluso impactos negativos a largo plazo en la marca.
Seguir las mejores prácticas de verificación formal aportará ventajas adicionales a los protocolos de moneda estable:
Ganar la confianza del regulador
Reducir el riesgo
Mejora de la eficiencia de la auditoría
Lograr la diferenciación del mercado
Siguiente paso: construir un proyecto de moneda estable más seguro y más rápido
Con el creciente enfoque de los reguladores globales en las monedas estables, el cumplimiento y la seguridad se han convertido en los principales desafíos que enfrentan los emisores. Ya sea para cumplir con los requisitos de la Ley GENIUS o para expandirse a nivel mundial, los proyectos de monedas estables deben construir una base de seguridad confiable desde el nivel más básico.
Algunos marcos de verificación formal proporcionados por empresas de seguridad profesionales están diseñados específicamente para escenarios de aplicación de blockchain reales. Estos métodos pueden generar pruebas de seguridad verificables por máquinas en la cadena, que corresponden directamente a los requisitos de Cumplimiento. No se trata de una exploración teórica, sino de una garantía confiable orientada a entornos de producción reales.
A través de la colaboración con empresas de seguridad profesionales, los proyectos de moneda estable pueden obtener:
Marco de verificación formal personalizado
Servicios de consultoría de Cumplimiento para diversas regulaciones
Auditoría de seguridad de extremo a extremo
Servicio de comunicación de cumplimiento
Con el continuo desarrollo del mercado de moneda estable, la verificación formal se convertirá en una herramienta importante para garantizar el cumplimiento y la seguridad de los proyectos. A través de métodos sistemáticos y verificables en términos de seguridad, los proyectos de moneda estable podrán lograr mejor el cumplimiento y funcionar de manera altamente confiable.
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token_therapist
· 08-05 10:38
Otra vez se está hablando del concepto de moneda estable.
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SerNgmi
· 08-05 10:37
¿Qué cumplimiento y no cumplimiento? En el mercado bajista, todo es UST.
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OffchainWinner
· 08-05 10:31
¿Regulación? A mí no me importa~
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MEVHunter
· 08-05 10:25
ngmi si piensas que la verificación formal puede salvar a las estables de los lobos regulatorios
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WalletAnxietyPatient
· 08-05 10:20
Solo tengo miedo de perder monedas, ver dumping me hace querer llorar.
La clave para el desarrollo conforme de las monedas estables: marco regulatorio y verificación formal
Regulación de monedas estables y verificación formal: el camino necesario para el cumplimiento del desarrollo
Con el auge de las aplicaciones Web3, cada vez más instituciones financieras comienzan a prestar atención a los productos de activos digitales, entre los cuales las monedas estables se han convertido en una dirección de investigación clave. Las monedas estables combinan las características de eficiencia y transparencia de la blockchain con la estabilidad de las finanzas tradicionales, y tienen el potencial de redefinir los pagos globales y la infraestructura financiera. Sin embargo, para lograr una amplia aplicación de las monedas estables, se requiere un mayor esfuerzo en aspectos como la confianza del usuario, el Cumplimiento regulatorio y la compatibilidad con el ecosistema Web3 existente.
En un entorno regulatorio estricto, la Verificación formal se considera un método con gran potencial que puede ayudar a construir contratos de moneda estable confiables mientras verifica requisitos clave de Cumplimiento. Este artículo se centrará en los siguientes aspectos:
Panorama de regulación de monedas estables
Desde el lanzamiento de los primeros proyectos de monedas estables en 2014, las monedas estables han sido vistas como un puente entre las finanzas tradicionales y el mundo Web3. Los sistemas financieros tradicionales suelen presentar problemas de alta latencia, falta de transparencia y altos costos. Para mejorar estas desventajas, las monedas estables introducen:
El marco regulatorio de la moneda electrónica (E-Money) lanzado en 2009 no fue diseñado originalmente para el escenario Web3, pero hoy en día se ha ampliado gradualmente para incluir soluciones compatibles con Web3, incluidas las monedas estables.
Actualmente, los bancos centrales de múltiples jurisdicciones están probando planes relacionados. El Congreso de los Estados Unidos ha aprobado la Ley GENIUS, que esboza un mapa regulatorio para el desarrollo en cumplimiento de las monedas estables.
Ley GENIUS
La Ley GENIUS (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act), que se lanzará en junio de 2025, establece un marco de cumplimiento obligatorio para los pagos de moneda estable en Estados Unidos.
La importancia de la ley GENIUS
El proyecto de ley establece una "certificación" federal unificada para la moneda estable, lo que ayuda a reducir el problema de la fragmentación regulatoria y proporciona directrices claras para el diseño de productos, la gestión de riesgos y la preparación de auditorías. Cumplir con las normas establecidas en el "Proyecto de Ley GENIUS" no solo es un requisito básico de cumplimiento, sino que también es una garantía clave para mejorar la seguridad en las transacciones de activos de los usuarios.
De los textos legales a la verificación formal
La Verificación formal expresa cada requisito de Cumplimiento como una invariante (Invariant) o una vivacidad (Liveness) en la cadena. Tomando como ejemplo el "Proyecto de Ley GENIUS", los artículos legales relevantes pueden expresarse formalmente como una serie de lemas.
Además, los invariantes técnicos de ciertas monedas estables deben ser demostrados rigurosamente para garantizar el cumplimiento de requisitos legales específicos. Estos lemas formalizados se convertirán en obligaciones de prueba dentro del marco de verificación seleccionado.
Ejemplo de programa de moneda estable de Solana: cómo implementar los requisitos de invarianza de la Ley GENIUS
Hemos construido un caso de sistema de moneda estable basado en Solana y hemos realizado una verificación formal de sus especificaciones. Este ejemplo muestra cómo hacer cumplir las invariantes centrales en la cadena.
Verificación formal de la necesidad
La verificación formal es crucial para el cumplimiento de las monedas estables, ya que puede proteger de manera efectiva los fondos y la confianza de los participantes. Una vez que hay vulnerabilidades en la implementación del código real, pueden surgir pérdidas de activos graves, sanciones regulatorias e incluso impactos negativos a largo plazo en la marca.
Seguir las mejores prácticas de verificación formal aportará ventajas adicionales a los protocolos de moneda estable:
Siguiente paso: construir un proyecto de moneda estable más seguro y más rápido
Con el creciente enfoque de los reguladores globales en las monedas estables, el cumplimiento y la seguridad se han convertido en los principales desafíos que enfrentan los emisores. Ya sea para cumplir con los requisitos de la Ley GENIUS o para expandirse a nivel mundial, los proyectos de monedas estables deben construir una base de seguridad confiable desde el nivel más básico.
Algunos marcos de verificación formal proporcionados por empresas de seguridad profesionales están diseñados específicamente para escenarios de aplicación de blockchain reales. Estos métodos pueden generar pruebas de seguridad verificables por máquinas en la cadena, que corresponden directamente a los requisitos de Cumplimiento. No se trata de una exploración teórica, sino de una garantía confiable orientada a entornos de producción reales.
A través de la colaboración con empresas de seguridad profesionales, los proyectos de moneda estable pueden obtener:
Con el continuo desarrollo del mercado de moneda estable, la verificación formal se convertirá en una herramienta importante para garantizar el cumplimiento y la seguridad de los proyectos. A través de métodos sistemáticos y verificables en términos de seguridad, los proyectos de moneda estable podrán lograr mejor el cumplimiento y funcionar de manera altamente confiable.