Las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) utilizan blockchain y contratos inteligentes para construir productos y servicios financieros. En comparación con las finanzas tradicionales, DeFi tiene las siguientes características:
Transparencia en las transacciones: toda la lógica de los contratos y el flujo de fondos se puede rastrear y verificar en la cadena.
Distribución de ingresos automatizada: se ejecuta automáticamente según reglas preestablecidas, sin intervención de terceros.
Costos operativos bajos: eliminación de intermediarios, reducción significativa de la barrera de entrada.
Acceso abierto y equitativo: cualquier titular de una billetera digital puede participar libremente.
El núcleo de las Finanzas descentralizadas radica en la arquitectura descentralizada, que se basa en blockchain y contratos inteligentes para lograr la ejecución automática, sin necesidad de la intervención de instituciones financieras tradicionales.
Finanzas descentralizadas principales aplicaciones
Las Finanzas descentralizadas abarcan numerosos segmentos, y los principales escenarios de aplicación incluyen:
Participación en el consenso PoS mediante staking: los inversores delegan tokens a nodos validadores y obtienen una parte de las recompensas de la red.
Proporcionar préstamos: Depositar fondos ociosos en un fondo de capital, los prestatarios pignoran activos para obtener préstamos y pagar intereses.
Proporcionar liquidez: Depositar pares de tokens en DEX, proporcionar profundidad para el comercio, ganar comisiones y recompensas.
Uso de agregadores de rendimiento: gestión integral de varias estrategias de Finanzas descentralizadas, aumentando la eficiencia de la inversión
Bloqueo de tokens para participar en la gobernanza: mantener los tokens del proyecto a largo plazo, obtener derechos de gobernanza y beneficios adicionales.
Resumen de monedas estables
Las stablecoins son un tipo especial de criptomonedas, diseñadas para mantener un valor estable, generalmente ancladas a moneda fiduciaria o activos como el oro. Los principales tipos incluyen:
Respaldo de moneda fiduciaria: como USDT, USDC, respaldado por reservas de moneda fiduciaria 1:1
Respaldo del producto: como XAUT, respaldado por activos físicos
Sobrecolateralización: como DAI, está sobrecolateralizado por activos criptográficos
Tipo de algoritmo: como FRAX, mantiene la estabilidad a través de un algoritmo de ajuste de oferta y demanda.
Las stablecoins proporcionan una importante medida de valor y medio de intercambio para el ecosistema de Finanzas descentralizadas.
Mecanismo de operación DEX - Análisis del modo AMM
DEX utiliza principalmente el mecanismo de Creadores de Mercado Automatizados ( AMM ), permitiendo realizar transacciones sin necesidad de un libro de órdenes. Tomando como ejemplo a Uniswap:
Utilizando la fórmula de producto constante: X*Y=K( en el fondo constante )
Ajustar automáticamente la proporción de activos durante el comercio, manteniendo el valor K constante.
Existe el riesgo de deslizamiento de precios y pérdidas impermanentes.
Proyectos como Curve utilizan un modelo AMM híbrido para lograr un menor deslizamiento y riesgo en el comercio de stablecoins.
Futuro de las Finanzas descentralizadas
Con la constante innovación en tecnología y aplicaciones, las Finanzas descentralizadas (DeFi) están avanzando hacia una profunda integración con las finanzas tradicionales. La tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en un nuevo foco de atención, con la esperanza de introducir una gran cantidad de activos y usuarios en DeFi. En el futuro, DeFi ampliará aún más los límites de los servicios financieros, construyendo un nuevo ecosistema financiero que fusiona lo on-chain y lo off-chain.
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ruggedNotShrugged
· 08-02 18:09
Las ganancias son altas, pero también el riesgo.
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SchroedingerGas
· 08-01 07:44
gas está demasiado caro para jugar.
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DecentralizeMe
· 08-01 07:42
un campo con infinitas posibilidades
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TokenEconomist
· 08-01 07:31
Seamos precisos.
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GasOptimizer
· 08-01 07:31
El bajo riesgo y alta rentabilidad son los más difíciles.
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MevHunter
· 08-01 07:29
Enfocado en encontrar oportunidades para hacer dinero
Finanzas descentralizadas: análisis completo de la idea central, escenarios de aplicación y explicación del mecanismo AMM.
Finanzas descentralizadas概述：核心理念、应用场景及运作机制
La esencia de las Finanzas descentralizadas
Las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) utilizan blockchain y contratos inteligentes para construir productos y servicios financieros. En comparación con las finanzas tradicionales, DeFi tiene las siguientes características:
El núcleo de las Finanzas descentralizadas radica en la arquitectura descentralizada, que se basa en blockchain y contratos inteligentes para lograr la ejecución automática, sin necesidad de la intervención de instituciones financieras tradicionales.
Finanzas descentralizadas principales aplicaciones
Las Finanzas descentralizadas abarcan numerosos segmentos, y los principales escenarios de aplicación incluyen:
Participación en el consenso PoS mediante staking: los inversores delegan tokens a nodos validadores y obtienen una parte de las recompensas de la red.
Proporcionar préstamos: Depositar fondos ociosos en un fondo de capital, los prestatarios pignoran activos para obtener préstamos y pagar intereses.
Proporcionar liquidez: Depositar pares de tokens en DEX, proporcionar profundidad para el comercio, ganar comisiones y recompensas.
Uso de agregadores de rendimiento: gestión integral de varias estrategias de Finanzas descentralizadas, aumentando la eficiencia de la inversión
Bloqueo de tokens para participar en la gobernanza: mantener los tokens del proyecto a largo plazo, obtener derechos de gobernanza y beneficios adicionales.
Resumen de monedas estables
Las stablecoins son un tipo especial de criptomonedas, diseñadas para mantener un valor estable, generalmente ancladas a moneda fiduciaria o activos como el oro. Los principales tipos incluyen:
Las stablecoins proporcionan una importante medida de valor y medio de intercambio para el ecosistema de Finanzas descentralizadas.
Mecanismo de operación DEX - Análisis del modo AMM
DEX utiliza principalmente el mecanismo de Creadores de Mercado Automatizados ( AMM ), permitiendo realizar transacciones sin necesidad de un libro de órdenes. Tomando como ejemplo a Uniswap:
Proyectos como Curve utilizan un modelo AMM híbrido para lograr un menor deslizamiento y riesgo en el comercio de stablecoins.
Futuro de las Finanzas descentralizadas
Con la constante innovación en tecnología y aplicaciones, las Finanzas descentralizadas (DeFi) están avanzando hacia una profunda integración con las finanzas tradicionales. La tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en un nuevo foco de atención, con la esperanza de introducir una gran cantidad de activos y usuarios en DeFi. En el futuro, DeFi ampliará aún más los límites de los servicios financieros, construyendo un nuevo ecosistema financiero que fusiona lo on-chain y lo off-chain.