Inversión en Web3 y oficinas familiares: guía práctica para la asignación estructurada de encriptación de activos
En los últimos años, las oficinas familiares han evolucionado de ser "gestores de activos exclusivos" para la élite adinerada a convertirse en el "centro de gobernanza de activos" para las personas de alto poder adquisitivo. Especialmente con el surgimiento de nuevos campos de inversión como Web3 y la tokenización de activos físicos, cada vez más inversores comienzan a preguntarse: ¿Soy apto para participar a través de una oficina familiar? ¿Cómo establecer una estructura así? Frente a la alta volatilidad y complejidad del mundo de la encriptación, ¿cómo debo diseñar la estructura y el camino de asignación?
Este artículo abordará desde una perspectiva práctica cómo se establece, utiliza y optimiza una oficina familiar como una vía de inversión, con el objetivo de responder a tres preguntas clave:
¿Quiénes son adecuados para adoptar el camino de la oficina familiar para entrar en Web3?
¿Cómo construir una estructura práctica de oficina familiar?
¿Cómo deben las oficinas familiares elaborar estrategias de inversión en Web3 y métodos de ejecución?
¿Quién es adecuado para seguir el "camino de la oficina familiar"?
No todas las personas necesitan una oficina familiar, ya que su esencia es servir para "gestionar la complejidad".
Si tus activos están relativamente concentrados, la frecuencia de transacciones es baja y las rutas de inversión son simples (, como productos de renta fija, bienes raíces, fondos nacionales ), entonces la capacidad de gestión de una oficina familiar podría superar tus necesidades, lo que en cambio podría llevar a una estructura engorrosa y costos excesivos.
Pero si perteneces a las siguientes categorías de personas, una oficina familiar puede ser el único camino que equilibre la seguridad, la estructura y el crecimiento:
Gran escala de activos, estructura compleja: los activos invertibles superan los diez millones de renminbi, abarcando acciones, bienes raíces, fondos extranjeros, activos digitales, etc., involucrando diferentes monedas, cuentas y entidades de tenencia.
Existe una demanda de estructura transfronteriza: incluye inmigrantes en el extranjero, empresas offshore, estatus de no residentes fiscales en China, así como inversión en el extranjero, planificación de identidad, distribución de miembros de la familia y otros escenarios.
Tendencia a invertir en productos estructurados: tokens de fondos en Web3, bonos convertibles, certificados de ingresos, acciones tokenizadas y otros nuevos productos estructurados, cada vez más abiertos solo a "inversores calificados" o entidades jurídicas.
Necesidad de capacidad de gobernanza a largo plazo: se espera que, a través de la asignación de activos, se sirva a la transmisión intergeneracional, la continuación de la voluntad familiar, o la asignación de activos físicos tokenizados, etc., activos a largo plazo de "fase de construcción + fase de operación + fase de salida".
El punto en común de estos grupos es: los activos no se persiguen por beneficios a corto plazo, sino que deben superar ciclos; la inversión no es una especulación puntual, sino una participación estructural. En este contexto, la estructura de gobernanza de las oficinas familiares ya no es una etiqueta de identidad, sino una herramienta práctica.
¿Qué considerar como núcleo para construir una oficina familiar "práctica"?
La estructura de la oficina familiar no es una solución única. Su tarea principal es "resolver problemas reales". Muchas personas entienden que la oficina familiar comienza comprando un "paquete de servicios" de un fideicomiso, una firma de abogados o una empresa de oficina familiar. Pero una verdadera oficina familiar útil debe ser "personalizada" en torno a la estructura de tu familia, la cartera de activos y los objetivos de inversión.
En el contexto de Web3, una oficina familiar "práctica" necesita responder al menos a las siguientes cuatro dimensiones de preguntas:
Establecer un propósito claro
¿Estás buscando optimización fiscal, configuración de identidad transfronteriza? ¿O es para obtener calificaciones de inversión en proyectos? ¿O para configurar un conjunto de encriptación de activos para la próxima generación? Definir el propósito es el punto de partida para el diseño estructural y la asignación de recursos.
selección adecuada
Oficina familiar única ( SFO ): Con un tamaño de capital superior a 30 millones de RMB, se sugiere considerar la creación de un equipo independiente con capacidad de operación autónoma.
Varias oficinas familiares ( MFO ): fondos de alrededor de 10 millones de RMB, se puede considerar colaborar con instituciones de servicios profesionales, que proporcionen gestión, cumplimiento, investigación de inversiones y otros servicios.
Oficina familiar virtual ( VFO ): los fondos aún no son suficientes para establecerse de forma independiente, se puede lograr una operación ligera a través de una red externalizada compuesta por despachos de abogados, instituciones fiduciarias y asesores financieros.
Oficina familiar unifamiliar transfronteriza ( establecida en Singapur ): comúnmente utilizada para resolver problemas de identidad, impuestos y vías de inversión, es la opción más común para las familias chinas en la actualidad.
arquitectura y diseño legal
Una estructura típica de una oficina familiar suele incluir:
Entidad de tenencia offshore ( como BVI/Caimán/compañía de propósito especial ), utilizada para la tenencia y la inversión.
Estructura de fideicomiso o fondo, utilizada para la optimización fiscal y la planificación hereditaria.
Asesor legal y equipo de cumplimiento, para la supervisión y ajuste continuo.
"Cuentas de inversión" que se integran con proyectos Web3, como billeteras empresariales, cuentas de custodia exclusivas, etc.
asignación de recursos profesionales
No se trata solo de tener dinero para crear una oficina familiar. También es necesario contar con roles como asesores legales, fiscales, financieros y técnicos, para asegurar que la estructura funcione de manera compliant y que las inversiones se realicen sin problemas. Muchas oficinas familiares eligen establecer entidades en Singapur, creando equipos de colaboración financiera en el país, formando una "interacción interna y externa".
Al mismo tiempo, la construcción de una oficina familiar se puede dividir en tres niveles:
Primera capa: identidad y marco estructural
Definir la residencia fiscal, la estructura familiar y la trayectoria de herencia.
Establecer entidades holding, fideicomisos o sociedades de propósito especial en el país o en el extranjero depende del tipo de activo y del lugar de tenencia (.
Resolver el camino de cumplimiento para la tenencia de activos, la declaración de impuestos y la circulación transfronteriza.
Este nivel es el "certificado de identidad legal" de todas las actividades de inversión en Web3. Especialmente cuando participas en proyectos de tokenización de activos físicos en el extranjero, la falta de estructura equivale a "sin canal".
)# Segunda capa: mecanismo de gobernanza y sistema de autorización
Determinar el mecanismo de deliberación familiar ### como el comité de inversiones, testamento, acuerdo de acciones (.
Establecer un sistema de consultoría interno y externo ) división de roles en leyes, impuestos, inversiones, gestión, etc. (.
Establecer mecanismos de autorización y procesos de supervisión para garantizar que "hay alguien responsable, hay alguien que ejecuta, y hay alguien que corrige".
Este nivel determina si la oficina familiar es "operativa". Si todo depende de decisiones individuales, una vez que ocurra un imprevisto o una salida, la oficina familiar se convierte en algo vacío.
)# Tercera capa: estrategia de asignación de activos
Establecer la proporción de configuración a largo plazo ### como tokenización de activos físicos 40%, capital de riesgo 30%, activos digitales 10%, efectivo y liquidez 20% (.
Coincidir con el ritmo del ciclo de vida de diversos activos ) período de construcción, período de bloqueo, período de salida (.
Establecer mecanismos de toma de ganancias y detención de pérdidas, así como mecanismos de ajuste de riesgos.
Esta capa es clave para que la oficina familiar pueda "sobrevivir" en el mercado.
¿Cómo pueden las oficinas familiares participar en la inversión en Web3?
Cuando hablamos de "participar en Web3 a través de oficinas familiares", no se trata simplemente de cambiar de cuenta para invertir en proyectos, sino de reestructurar tu rol, trayectorias y estrategias. Definir la estructura es solo el punto de partida, el verdadero núcleo está en "cómo invertir".
La inversión en Web3 presenta características como alta volatilidad, altas barreras tecnológicas y regulaciones cambiantes, y debe abordarse a través de un "diseño estructurado".
) establecer identidad de inversión
La integración de identidad en proyectos Web3 generalmente incluye:
Empresa ### de entidad jurídica directa (: Acuerdo de inversión a través de una empresa offshore establecida por una única oficina familiar.
Holding de empresa de propósito especial: mantener activos a través de una empresa de propósito especial de terceros y controlar los derechos de voto.
Beneficiario del fideicomiso: establecer un fideicomiso con una oficina familiar para poseer tokens o acciones, facilitando la optimización fiscal y la planificación intergeneracional.
Se sugiere que las oficinas familiares colaboren con despachos de abogados y entidades de cumplimiento para establecer la identidad de acuerdo con el marco legal del lugar del proyecto, con el fin de evitar perder oportunidades de inversión debido a la "falta de un sujeto calificado".
) tipo de activo coincidente
Los tipos de activos Web3 adecuados para la asignación en una oficina familiar incluyen:
Tokenización de activos físicos: como bonos tokenizados, bienes raíces, acuerdos de participación en ingresos, etc.
Fondos estructurados: como tokens de rendimiento, protocolos de re-staking, certificados de rendimiento, etc.
Activos de derechos: como tokens de deuda convertible, tokens de dividendos, tokens de gobernanza de organizaciones autónomas descentralizadas, etc.
No se recomienda participar en gran medida en proyectos puramente especulativos "sin respaldo de activos reales, sin estructura de gobernanza y sin un mecanismo de salida".
establecer el ritmo de inversión y el mecanismo de gestión de riesgos
La mayor diferencia entre la inversión en Web3 y el capital privado/traditional de riesgo es la incertidumbre en el ritmo. Las oficinas familiares deben referirse a los siguientes mecanismos para la configuración:
Establecer "período de bloqueo aceptable" y ventana de salida.
Diseñar un mecanismo de "lanzamiento por etapas", vinculando el progreso del proyecto a la liberación de fondos.
Configurar el fondo de "reinversión de ganancias" para realizar inversiones adicionales en proyectos de alta calidad.
Definir el ritmo de las declaraciones fiscales, establecer mecanismos de informe y auditoría.
Participación en la gobernanza y colaboración profunda
Las oficinas familiares de alto nivel no son solo inversores.
En proyectos de tokenización de activos físicos, las oficinas familiares pueden desempeñar roles como auditoría, representantes de gobernanza, custodios, entre otros.
En una organización autónoma descentralizada, las oficinas familiares pueden participar en la gobernanza a través de la apuesta de tokens, configurando "billeteras estratégicas" para votar.
En los protocolos en cadena, las oficinas familiares pueden integrarse en los procesos colaborativos como socios limitados a largo plazo, fiduciarios y colaboradores ecológicos.
Este tipo de "inversión embebida" no solo aumenta la certeza de los rendimientos, sino que también facilita la formación de ventajas informativas y oportunidades de reinversión.
Errores comunes y consejos para evitarlos
En el momento en que Web3 entra en aguas profundas, la inversión ya no se trata de "si se puede invertir", sino de "con qué identidad y de qué manera invertir".
La oficina familiar es una estructura capaz de soportar la capacidad de gobernanza a largo plazo, la configuración de identidad legal y las rutas de flujo de activos. Permite que los inversores no solo sean apostadores, sino también diseñadores de estructuras, participantes en la gobernanza y depositarios de valor.
Sin embargo, muchas nuevas oficinas familiares que entran en contacto con Web3 tienden a caer en los siguientes errores:
Error 1: considerar la oficina familiar como una tapadera
Establecer una empresa sin un camino de cumplimiento, sin flujo financiero y sin divulgación fiscal, resulta difícil de obtener el reconocimiento bancario y regulatorio.
Error 2: Falta de capacidad de gobernanza en la inversión
Solo se establece una cuenta legal, pero no hay un presupuesto ni un mecanismo de redistribución, lo que impide el seguimiento y ajuste efectivo de la inversión final.
Error 3: Perseguir ciegamente las ganancias, ignorando los límites de cumplimiento
Participé en un "proyecto de dividendos sin licencia", una vez que la regulación intervenga, resultará en la congelación de fondos o multas.
Por lo tanto, se sugiere que después de establecer una oficina familiar, se debe formar al menos el siguiente mecanismo:
Plan de inversión anual + Revisión de análisis
Mecanismos de auditoría + revisión de cumplimiento clara
Equipo profesional equipado + Asesoría legal continua
Al mismo tiempo, recordamos nuevamente que las oficinas familiares no son adecuadas para todos. Requiere que coincidan el volumen de fondos, la voluntad a largo plazo y los recursos de colaboración para que realmente funcione.
Si se debe seguir la ruta de la oficina familiar, la clave no es preguntar "¿Tengo dinero?", sino preguntar: "¿Necesito una estructura para asumir tareas de gobernanza a través de los ciclos?"
Si la respuesta es afirmativa, la oficina familiar no solo es un contenedor de riqueza, sino también una base a largo plazo para tus inversiones estructurales en Web3.
![Guía de inversión en Web3 | Parte de divulgación (08): ¿Cómo asignar activos encriptación a través de oficinas familiares?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7487a48f759e2d450ac7852f7cef773c.webp(
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
9 me gusta
Recompensa
9
6
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
GasFeeLover
· 07-25 06:24
No solo hablo de la configuración, ni siquiera se atreve a comprar el gas.
Ver originalesResponder0
PriceOracleFairy
· 07-25 04:04
ngmi si tu familia oficina no está aprovechando las filtraciones de alpha cross-chain rn
Ver originalesResponder0
NewDAOdreamer
· 07-22 07:21
No hay dinero para jugar con un martillo.
Ver originalesResponder0
DAOdreamer
· 07-22 07:19
Esto de la familia es demasiado absurdo, ¿verdad?
Ver originalesResponder0
GhostInTheChain
· 07-22 07:16
Solo los que tienen dinero merecen leer este texto.
Guía de inversión en Web3 para oficinas familiares: práctica de configuración estructurada de encriptación de activos.
Inversión en Web3 y oficinas familiares: guía práctica para la asignación estructurada de encriptación de activos
En los últimos años, las oficinas familiares han evolucionado de ser "gestores de activos exclusivos" para la élite adinerada a convertirse en el "centro de gobernanza de activos" para las personas de alto poder adquisitivo. Especialmente con el surgimiento de nuevos campos de inversión como Web3 y la tokenización de activos físicos, cada vez más inversores comienzan a preguntarse: ¿Soy apto para participar a través de una oficina familiar? ¿Cómo establecer una estructura así? Frente a la alta volatilidad y complejidad del mundo de la encriptación, ¿cómo debo diseñar la estructura y el camino de asignación?
Este artículo abordará desde una perspectiva práctica cómo se establece, utiliza y optimiza una oficina familiar como una vía de inversión, con el objetivo de responder a tres preguntas clave:
¿Quién es adecuado para seguir el "camino de la oficina familiar"?
No todas las personas necesitan una oficina familiar, ya que su esencia es servir para "gestionar la complejidad".
Si tus activos están relativamente concentrados, la frecuencia de transacciones es baja y las rutas de inversión son simples (, como productos de renta fija, bienes raíces, fondos nacionales ), entonces la capacidad de gestión de una oficina familiar podría superar tus necesidades, lo que en cambio podría llevar a una estructura engorrosa y costos excesivos.
Pero si perteneces a las siguientes categorías de personas, una oficina familiar puede ser el único camino que equilibre la seguridad, la estructura y el crecimiento:
Gran escala de activos, estructura compleja: los activos invertibles superan los diez millones de renminbi, abarcando acciones, bienes raíces, fondos extranjeros, activos digitales, etc., involucrando diferentes monedas, cuentas y entidades de tenencia.
Existe una demanda de estructura transfronteriza: incluye inmigrantes en el extranjero, empresas offshore, estatus de no residentes fiscales en China, así como inversión en el extranjero, planificación de identidad, distribución de miembros de la familia y otros escenarios.
Tendencia a invertir en productos estructurados: tokens de fondos en Web3, bonos convertibles, certificados de ingresos, acciones tokenizadas y otros nuevos productos estructurados, cada vez más abiertos solo a "inversores calificados" o entidades jurídicas.
Necesidad de capacidad de gobernanza a largo plazo: se espera que, a través de la asignación de activos, se sirva a la transmisión intergeneracional, la continuación de la voluntad familiar, o la asignación de activos físicos tokenizados, etc., activos a largo plazo de "fase de construcción + fase de operación + fase de salida".
El punto en común de estos grupos es: los activos no se persiguen por beneficios a corto plazo, sino que deben superar ciclos; la inversión no es una especulación puntual, sino una participación estructural. En este contexto, la estructura de gobernanza de las oficinas familiares ya no es una etiqueta de identidad, sino una herramienta práctica.
¿Qué considerar como núcleo para construir una oficina familiar "práctica"?
La estructura de la oficina familiar no es una solución única. Su tarea principal es "resolver problemas reales". Muchas personas entienden que la oficina familiar comienza comprando un "paquete de servicios" de un fideicomiso, una firma de abogados o una empresa de oficina familiar. Pero una verdadera oficina familiar útil debe ser "personalizada" en torno a la estructura de tu familia, la cartera de activos y los objetivos de inversión.
En el contexto de Web3, una oficina familiar "práctica" necesita responder al menos a las siguientes cuatro dimensiones de preguntas:
Establecer un propósito claro
¿Estás buscando optimización fiscal, configuración de identidad transfronteriza? ¿O es para obtener calificaciones de inversión en proyectos? ¿O para configurar un conjunto de encriptación de activos para la próxima generación? Definir el propósito es el punto de partida para el diseño estructural y la asignación de recursos.
selección adecuada
Oficina familiar única ( SFO ): Con un tamaño de capital superior a 30 millones de RMB, se sugiere considerar la creación de un equipo independiente con capacidad de operación autónoma.
Varias oficinas familiares ( MFO ): fondos de alrededor de 10 millones de RMB, se puede considerar colaborar con instituciones de servicios profesionales, que proporcionen gestión, cumplimiento, investigación de inversiones y otros servicios.
Oficina familiar virtual ( VFO ): los fondos aún no son suficientes para establecerse de forma independiente, se puede lograr una operación ligera a través de una red externalizada compuesta por despachos de abogados, instituciones fiduciarias y asesores financieros.
Oficina familiar unifamiliar transfronteriza ( establecida en Singapur ): comúnmente utilizada para resolver problemas de identidad, impuestos y vías de inversión, es la opción más común para las familias chinas en la actualidad.
arquitectura y diseño legal
Una estructura típica de una oficina familiar suele incluir:
asignación de recursos profesionales
No se trata solo de tener dinero para crear una oficina familiar. También es necesario contar con roles como asesores legales, fiscales, financieros y técnicos, para asegurar que la estructura funcione de manera compliant y que las inversiones se realicen sin problemas. Muchas oficinas familiares eligen establecer entidades en Singapur, creando equipos de colaboración financiera en el país, formando una "interacción interna y externa".
Al mismo tiempo, la construcción de una oficina familiar se puede dividir en tres niveles:
Primera capa: identidad y marco estructural
Este nivel es el "certificado de identidad legal" de todas las actividades de inversión en Web3. Especialmente cuando participas en proyectos de tokenización de activos físicos en el extranjero, la falta de estructura equivale a "sin canal".
)# Segunda capa: mecanismo de gobernanza y sistema de autorización
Este nivel determina si la oficina familiar es "operativa". Si todo depende de decisiones individuales, una vez que ocurra un imprevisto o una salida, la oficina familiar se convierte en algo vacío.
)# Tercera capa: estrategia de asignación de activos
Esta capa es clave para que la oficina familiar pueda "sobrevivir" en el mercado.
¿Cómo pueden las oficinas familiares participar en la inversión en Web3?
Cuando hablamos de "participar en Web3 a través de oficinas familiares", no se trata simplemente de cambiar de cuenta para invertir en proyectos, sino de reestructurar tu rol, trayectorias y estrategias. Definir la estructura es solo el punto de partida, el verdadero núcleo está en "cómo invertir".
La inversión en Web3 presenta características como alta volatilidad, altas barreras tecnológicas y regulaciones cambiantes, y debe abordarse a través de un "diseño estructurado".
) establecer identidad de inversión
La integración de identidad en proyectos Web3 generalmente incluye:
Se sugiere que las oficinas familiares colaboren con despachos de abogados y entidades de cumplimiento para establecer la identidad de acuerdo con el marco legal del lugar del proyecto, con el fin de evitar perder oportunidades de inversión debido a la "falta de un sujeto calificado".
) tipo de activo coincidente
Los tipos de activos Web3 adecuados para la asignación en una oficina familiar incluyen:
No se recomienda participar en gran medida en proyectos puramente especulativos "sin respaldo de activos reales, sin estructura de gobernanza y sin un mecanismo de salida".
establecer el ritmo de inversión y el mecanismo de gestión de riesgos
La mayor diferencia entre la inversión en Web3 y el capital privado/traditional de riesgo es la incertidumbre en el ritmo. Las oficinas familiares deben referirse a los siguientes mecanismos para la configuración:
Participación en la gobernanza y colaboración profunda
Las oficinas familiares de alto nivel no son solo inversores.
Este tipo de "inversión embebida" no solo aumenta la certeza de los rendimientos, sino que también facilita la formación de ventajas informativas y oportunidades de reinversión.
Errores comunes y consejos para evitarlos
En el momento en que Web3 entra en aguas profundas, la inversión ya no se trata de "si se puede invertir", sino de "con qué identidad y de qué manera invertir".
La oficina familiar es una estructura capaz de soportar la capacidad de gobernanza a largo plazo, la configuración de identidad legal y las rutas de flujo de activos. Permite que los inversores no solo sean apostadores, sino también diseñadores de estructuras, participantes en la gobernanza y depositarios de valor.
Sin embargo, muchas nuevas oficinas familiares que entran en contacto con Web3 tienden a caer en los siguientes errores:
Error 1: considerar la oficina familiar como una tapadera
Establecer una empresa sin un camino de cumplimiento, sin flujo financiero y sin divulgación fiscal, resulta difícil de obtener el reconocimiento bancario y regulatorio.
Error 2: Falta de capacidad de gobernanza en la inversión
Solo se establece una cuenta legal, pero no hay un presupuesto ni un mecanismo de redistribución, lo que impide el seguimiento y ajuste efectivo de la inversión final.
Error 3: Perseguir ciegamente las ganancias, ignorando los límites de cumplimiento
Participé en un "proyecto de dividendos sin licencia", una vez que la regulación intervenga, resultará en la congelación de fondos o multas.
Por lo tanto, se sugiere que después de establecer una oficina familiar, se debe formar al menos el siguiente mecanismo:
Al mismo tiempo, recordamos nuevamente que las oficinas familiares no son adecuadas para todos. Requiere que coincidan el volumen de fondos, la voluntad a largo plazo y los recursos de colaboración para que realmente funcione.
Si se debe seguir la ruta de la oficina familiar, la clave no es preguntar "¿Tengo dinero?", sino preguntar: "¿Necesito una estructura para asumir tareas de gobernanza a través de los ciclos?"
Si la respuesta es afirmativa, la oficina familiar no solo es un contenedor de riqueza, sino también una base a largo plazo para tus inversiones estructurales en Web3.
![Guía de inversión en Web3 | Parte de divulgación (08): ¿Cómo asignar activos encriptación a través de oficinas familiares?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7487a48f759e2d450ac7852f7cef773c.webp(