La Ley de Servicios y Mercados Financieros de Singapur entrará en vigor, y los proveedores de servicios de Token digital enfrentarán una regulación estricta
El 30 de junio de 2025, la Ley de Servicios Financieros y Mercados de Singapur (FSMA) entrará en vigor, estableciendo reglas estrictas para la industria de los activos digitales. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) tiene como objetivo mantener la reputación de Singapur como un centro financiero global.
FSMA abarca múltiples aspectos de los servicios de Token digital, incluyendo compra, venta, transferencia, intercambio, intermediación, custodia y servicios de asesoría. Dado que estos servicios generalmente se realizan en línea y de manera transfronteriza, son susceptibles de ser utilizados por delincuentes para llevar a cabo lavado de dinero o financiar actividades terroristas.
El proveedor de servicios de tokens digitales (DTSP) se refiere a individuos o empresas que tienen oficinas o están registradas en Singapur, pero que principalmente ofrecen servicios de tokens digitales en el extranjero. Aunque estos servicios tienen poca relación con Singapur, cualquier problema que surja podría afectar la reputación de Singapur. Por lo tanto, MAS ha decidido implementar una regulación estricta, exigiendo que los DTSP obtengan una licencia y cumplan con altos estándares de requisitos de cumplimiento.
Para responder a las inquietudes de la industria, la MAS respondió detalladamente a los comentarios de las empresas el 6 de junio. A continuación se presentan respuestas a las principales preguntas:
¿Es necesario que una empresa que solo registre o establezca ejecutivos con estatus de residente fiscal tenga licencia?
MAS indica que, siempre que se ofrezcan servicios de moneda digital en el extranjero, se necesita solicitar una licencia, independientemente del propósito de registro. La clave radica en si se está prestando servicios de Token, y no en el propósito de registro.
¿Se considera el trabajo desde casa como un lugar de negocio?
MAS no ha definido claramente si una residencia es un "lugar de negocios", pero enfatiza que se realizará un juicio basado en la esencia del negocio. Si se llevan a cabo actividades comerciales sustanciales en casa, puede ser considerado un lugar de negocios y se requerirá solicitar una licencia.
Umbral de solicitud de licencia y cronograma
MAS indica que los estándares para la emisión de licencias DTSP son altos y solo se aprobarán en "muy pocas ocasiones". Los solicitantes deben tener un modelo de negocio razonable, estar regulados en el extranjero (cumpliendo con estándares internacionales) y no tener problemas con la estructura de la empresa. MAS no otorgará un período de transición; a partir del 30 de junio de 2025, los DTSP que no hayan obtenido licencia deberán cesar sus servicios en el extranjero, de lo contrario, estarán infringiendo la ley.
Tarifas de licencia y requisitos de capital
La tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares de Singapur, fijas e invariables. Además, la empresa debe preparar un capital básico de 250,000 dólares de Singapur (para individuos, como depósito en efectivo) para demostrar su capacidad para operar en Singapur.
Sujetos que necesitan solicitar una licencia
Las empresas que tengan un lugar de negocios o estén registradas en Singapur, y que ofrezcan servicios de Token digitales en el extranjero, deben solicitar una licencia. MAS examinará las funciones de atención al cliente (como ventas, desarrollo de negocios, servicio al cliente) o si la clientela se encuentra en el extranjero.
Requisitos de debida diligencia del cliente (CDD)
Una vez obtenida la licencia, DTSP deberá realizar una nueva diligencia debida a los clientes existentes, incluyendo la verificación de identidad y la fuente de fondos. El tiempo de finalización será determinado por MAS según el riesgo del cliente.
Riesgos técnicos y requisitos de ciberseguridad
DTSP debe garantizar la estabilidad del sistema de TI, proteger los datos de los clientes y reportar a MAS dentro de una hora después de que ocurra un evento importante. En términos de ciberseguridad, se deben implementar múltiples medidas de protección, como la protección de cuentas, actualizaciones del sistema, cortafuegos, software antivirus y autenticación multifactor.
Requisitos de conducta y divulgación
DTSP debe registrar las transacciones, emitir recibos, publicar tasas de cambio y tarifas, y mantener horarios de operación fijos para que los clientes puedan contactarlos. Al mismo tiempo, debe publicar advertencias de riesgos, recordando a los clientes los riesgos de pérdida que pueden enfrentar, y describir con precisión el alcance de la regulación de MAS.
Guía de cumplimiento
MAS actualmente ofrece directrices financieras generales y podría publicar en el futuro un conjunto de preguntas frecuentes (FAQs) específicas para DTSP. Las empresas deben desarrollar sus propias estrategias de cumplimiento basándose en estas directrices fundamentales.
Para las empresas que ya poseen otras licencias o han obtenido exenciones, la FSMA todavía impone requisitos de cumplimiento más altos, incluyendo una gestión de riesgos técnicos más estricta, la presentación de informes de auditoría anuales, mayores requisitos de anti-lavado de dinero y anti-financiamiento del terrorismo, la notificación rápida de eventos de seguridad significativos y restricciones en los pagos en efectivo.
Dado los próximos cambios regulatorios, los proveedores de servicios de tokens digitales deben actuar lo antes posible:
Realice una autoevaluación de inmediato para confirmar si su negocio necesita solicitar una licencia.
Medidas de cumplimiento de inversión, actualización de sistemas y formación del personal.
Comunicar activamente con MAS, aclarar el cronograma y los requisitos específicos.
Mantente atento a las directrices y preguntas frecuentes que publique MAS posteriormente.
La implementación de la FSMA tendrá un profundo impacto en la industria de activos digitales de Singapur, las empresas deberán ajustar su estrategia a tiempo para garantizar un funcionamiento conforme y adaptarse a este nuevo entorno regulatorio.
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CoffeeNFTrader
· 07-18 14:02
La regulación ha llegado, ¿los inversores minoristas todavía se atreverán a hacer todo dentro?
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DefiPlaybook
· 07-18 14:00
Según el modelo de datos, se espera que los costos de cumplimiento suban un 78.3%.
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MEVHunterZhang
· 07-17 16:45
Cumplimiento otra vez, ¿quién puede soportarlo?
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SmartMoneyWallet
· 07-16 02:44
Atrapar un cuchillo que cae los perros aman correr adonde quieran, Ballena los fondos ya sabían que sería así
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RugDocScientist
· 07-16 02:41
La regulación está llegando, otra ola será eliminada.
La entrada en vigor de la FSMA de Singapur está cerca, y los proveedores de servicios de tokens digitales enfrentan una estricta regulación.
La Ley de Servicios y Mercados Financieros de Singapur entrará en vigor, y los proveedores de servicios de Token digital enfrentarán una regulación estricta
El 30 de junio de 2025, la Ley de Servicios Financieros y Mercados de Singapur (FSMA) entrará en vigor, estableciendo reglas estrictas para la industria de los activos digitales. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) tiene como objetivo mantener la reputación de Singapur como un centro financiero global.
FSMA abarca múltiples aspectos de los servicios de Token digital, incluyendo compra, venta, transferencia, intercambio, intermediación, custodia y servicios de asesoría. Dado que estos servicios generalmente se realizan en línea y de manera transfronteriza, son susceptibles de ser utilizados por delincuentes para llevar a cabo lavado de dinero o financiar actividades terroristas.
El proveedor de servicios de tokens digitales (DTSP) se refiere a individuos o empresas que tienen oficinas o están registradas en Singapur, pero que principalmente ofrecen servicios de tokens digitales en el extranjero. Aunque estos servicios tienen poca relación con Singapur, cualquier problema que surja podría afectar la reputación de Singapur. Por lo tanto, MAS ha decidido implementar una regulación estricta, exigiendo que los DTSP obtengan una licencia y cumplan con altos estándares de requisitos de cumplimiento.
Para responder a las inquietudes de la industria, la MAS respondió detalladamente a los comentarios de las empresas el 6 de junio. A continuación se presentan respuestas a las principales preguntas:
MAS indica que, siempre que se ofrezcan servicios de moneda digital en el extranjero, se necesita solicitar una licencia, independientemente del propósito de registro. La clave radica en si se está prestando servicios de Token, y no en el propósito de registro.
MAS no ha definido claramente si una residencia es un "lugar de negocios", pero enfatiza que se realizará un juicio basado en la esencia del negocio. Si se llevan a cabo actividades comerciales sustanciales en casa, puede ser considerado un lugar de negocios y se requerirá solicitar una licencia.
MAS indica que los estándares para la emisión de licencias DTSP son altos y solo se aprobarán en "muy pocas ocasiones". Los solicitantes deben tener un modelo de negocio razonable, estar regulados en el extranjero (cumpliendo con estándares internacionales) y no tener problemas con la estructura de la empresa. MAS no otorgará un período de transición; a partir del 30 de junio de 2025, los DTSP que no hayan obtenido licencia deberán cesar sus servicios en el extranjero, de lo contrario, estarán infringiendo la ley.
La tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares de Singapur, fijas e invariables. Además, la empresa debe preparar un capital básico de 250,000 dólares de Singapur (para individuos, como depósito en efectivo) para demostrar su capacidad para operar en Singapur.
Las empresas que tengan un lugar de negocios o estén registradas en Singapur, y que ofrezcan servicios de Token digitales en el extranjero, deben solicitar una licencia. MAS examinará las funciones de atención al cliente (como ventas, desarrollo de negocios, servicio al cliente) o si la clientela se encuentra en el extranjero.
Una vez obtenida la licencia, DTSP deberá realizar una nueva diligencia debida a los clientes existentes, incluyendo la verificación de identidad y la fuente de fondos. El tiempo de finalización será determinado por MAS según el riesgo del cliente.
DTSP debe garantizar la estabilidad del sistema de TI, proteger los datos de los clientes y reportar a MAS dentro de una hora después de que ocurra un evento importante. En términos de ciberseguridad, se deben implementar múltiples medidas de protección, como la protección de cuentas, actualizaciones del sistema, cortafuegos, software antivirus y autenticación multifactor.
DTSP debe registrar las transacciones, emitir recibos, publicar tasas de cambio y tarifas, y mantener horarios de operación fijos para que los clientes puedan contactarlos. Al mismo tiempo, debe publicar advertencias de riesgos, recordando a los clientes los riesgos de pérdida que pueden enfrentar, y describir con precisión el alcance de la regulación de MAS.
MAS actualmente ofrece directrices financieras generales y podría publicar en el futuro un conjunto de preguntas frecuentes (FAQs) específicas para DTSP. Las empresas deben desarrollar sus propias estrategias de cumplimiento basándose en estas directrices fundamentales.
Para las empresas que ya poseen otras licencias o han obtenido exenciones, la FSMA todavía impone requisitos de cumplimiento más altos, incluyendo una gestión de riesgos técnicos más estricta, la presentación de informes de auditoría anuales, mayores requisitos de anti-lavado de dinero y anti-financiamiento del terrorismo, la notificación rápida de eventos de seguridad significativos y restricciones en los pagos en efectivo.
Dado los próximos cambios regulatorios, los proveedores de servicios de tokens digitales deben actuar lo antes posible:
La implementación de la FSMA tendrá un profundo impacto en la industria de activos digitales de Singapur, las empresas deberán ajustar su estrategia a tiempo para garantizar un funcionamiento conforme y adaptarse a este nuevo entorno regulatorio.