في بلادنا ، يعتبر حيازة البيتكوين سلوكًا قانونيًا محميًا بموجب القانون. ومع ذلك ، فإن العملات الافتراضية الأخرى بسبب نقص الأسس القانونية الواضحة ، تقع معظمها في منطقة غامضة. إذن ، لماذا تتخذ البنوك تدابير لتقييد الشراء والبيع؟ هذا لا ينبع من مشكلات الامتثال ، بل هو استراتيجية تتبعها البنوك لتقليل تكاليف إدارتها.

تتميز العملات المشفرة بخصائص الدفع من نظير إلى نظير، مما يجعلها سهلة الاستخدام كأداة لغسل الأموال. أثناء التحقيق في قضايا غسل الأموال، غالبًا ما تطلب الجهات التنفيذية من البنوك المساعدة. ومع ذلك، فإن التحقيق في مثل هذه القضايا معقد، خاصة عندما يتعلق الأمر بالتكنولوجيا المالية، مما يزيد من صعوبة التحقيق. في السنوات الأخيرة، ساعدت بعض منصات تداول العملات المشفرة الشرطة في العديد من المناطق في البلاد في تفكيك العديد من قضايا غسل الأموال من خلال أنظمتها المتقدمة، مما زاد بشكل كبير من كفاءة حل القضايا.

من وجهة نظر البنك، يمكن أن يؤدي إضافة بعض القيود إلى اسقاط الضغط الإداري، وهذا لا يتعلق بالامتثال. ومن الجدير بالذكر أنه طالما أن السلوك قانوني، حتى عند مواجهة قيود من البنك، يمكن عادة حل ذلك بسرعة، دون الإضرار بالحقوق القانونية.

بالنسبة لشيء جديد مثل العملة المشفرة ، ستكون هناك حتما تحديات على طول الطريق. الأهم من ذلك ، أن تداول العملات المشفرة هو مصلحة شخصية مشروعة ، ويسمح بالعمل ذي الصلة في الصين. ينص الإشعار الخاص بمنع مخاطر البيتكوين بوضوح على أن مواقع الويب التي تقدم خدمات تداول البيتكوين لا يمكن أن تعمل فحسب ، بل تعمل أيضا كواجهة مهمة لجهود مكافحة غسيل الأموال.

تطور التكنولوجيا دائما ما يكون مصحوبا بالجدل والتحديات. مع مرور الوقت وتحسين التنظيم، قد يصبح وضع العملات الرقمية أكثر وضوحا في النظام المالي. سواء كان المستثمرون الأفراد أو المؤسسات المالية، يجب عليهم النظر بشكل عقلاني والمشاركة في تطوير هذا المجال الناشئ في إطار الامتثال القانوني.