قاعدة السفر: تعزيز شفافية وأمان معاملات الأصول الرقمية
تهدف قاعدة السفر إلى زيادة شفافية معاملات blockchain من خلال ربط الأنشطة على السلسلة بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، وذلك لتحسين إدارة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة.
لقد تم استخدام خصوصية البلوكشين على نطاق واسع في الجرائم المالية، مثل تمويل الإرهاب وغسل الأموال. من أجل إدخال تكنولوجيا البلوكشين في نظام الرقابة، تطلب الجهات التنظيمية من المنصات المعنية الالتزام بالمبادئ الأساسية، بما في ذلك "اعرف عميلك" (KYC)، ومراقبة السوق. بالإضافة إلى ذلك، تتطلب قاعدة السفر مزيدًا من المعرفة بشأن هوية الطرفين في المعاملة.
قبل عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الرقمية (VASP) بحاجة فقط إلى إجراء إجراءات اعرف عميلك (KYC) لعملائهم. وهذا أدى إلى أن VASP لم يكن قادراً على معرفة هوية الطرف الآخر عند إجراء المعاملات مع منصات أخرى، مما زاد من مخاطر الطرف الآخر ومخاطر المعاملات غير القانونية.
تشترط قاعدة السفر على مقدمي خدمات الأصول الرقمية (VASP) الحصول على المعلومات الضرورية عن المرسل والمستقبل قبل بدء معاملة blockchain، وحفظها وتقديمها، للتعرف على المعاملات المشبوهة واتخاذ الإجراءات المناسبة. وهذا يسمح بمنع المعاملات غير القانونية المحتملة قبل أن تدخل blockchain غير القابلة للإلغاء.
مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتقنية blockchain، ترى الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تعزيز التنظيم لتحسين إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال في الصناعة. هناك ثلاثة أسباب رئيسية لذلك: حماية المستهلكين، تقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وزيادة قدرة الشركات على إدارة مخاطر الأطراف المقابلة.
قواعد السفر تُعتمد على مستوى العالم. تقود منطقة آسيا والمحيط الهادئ في التبني، حيث أن سنغافورة واليابان وكوريا هي الدول الأولى التي اعتمدت ذلك. في الآونة الأخيرة، زادت معدلات التبني في أوروبا والشرق الأوسط بشكل ملحوظ. بشكل عام، ارتفعت معدلات اعتماد قواعد السفر بشكل كبير خلال الأشهر الستة الماضية، حيث تلتزم المزيد والمزيد من البورصات أو تستعد للامتثال لهذه القاعدة.
هونغ كونغ ستطلب قريبًا من مقدمي خدمات الأصول الرقمية الالتزام بقانون السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تتشابه متطلبات هونغ كونغ مع تلك الموجودة في ولايات قضائية أخرى، لكن هناك عدة ميزات:
بناءً على المبلغ المتداول، تختلف نطاق المعلومات التي تحتاج إلى جمعها ومشاركتها.
إذا لم يتلقَ مزود خدمة الأصول الرقمية VASP المعلومات المطلوبة، يجب أن يطلب من مزود خدمة الأصول الرقمية VASP المرسل تقديمها، وإلا قد يتم إنهاء العلاقة التجارية.
قدمت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إرشادات مفصلة حول كيفية إجراء العناية الواجبة على الأطراف المقابلة من قبل مزودي خدمات الأصول الرقمية.
تحتاج البورصة إلى التحقق من ملكية المحفظة الذاتية، وكذلك ملكية المعاملات مع VASP/الحسابات عالية المخاطر.
تواجه قاعدة السفر بعض التحديات أثناء التنفيذ:
مشكلة "وقت الشروق": تختلف أطر التنظيم في الولايات القضائية المختلفة، مما يجعل من الصعب على VASP المتوافق التعاون مع نظرائه الذين لم ينفذوا بعد قاعدة السفر.
تفتقر بروتوكولات قاعدة السفر إلى التفاعل المتبادل، وهذا أكثر وضوحًا في الشبكات المغلقة.
على الرغم من هذه التحديات، إلا أن الصناعة تعمل على حلها، ويعتقد أنه مع مرور الوقت، ستتم معالجة هذه القضايا. سيساعد تنفيذ قاعدة السفر في تعزيز شفافية وأمان معاملات الأصول الرقمية، مما يدفع الصناعة بأكملها نحو اتجاه أكثر تنظيمًا وامتثالًا.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
قاعدة السفر: الشفافية في تداول الأصول الرقمية والقواعد الجديدة للامتثال
قاعدة السفر: تعزيز شفافية وأمان معاملات الأصول الرقمية
تهدف قاعدة السفر إلى زيادة شفافية معاملات blockchain من خلال ربط الأنشطة على السلسلة بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، وذلك لتحسين إدارة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة.
لقد تم استخدام خصوصية البلوكشين على نطاق واسع في الجرائم المالية، مثل تمويل الإرهاب وغسل الأموال. من أجل إدخال تكنولوجيا البلوكشين في نظام الرقابة، تطلب الجهات التنظيمية من المنصات المعنية الالتزام بالمبادئ الأساسية، بما في ذلك "اعرف عميلك" (KYC)، ومراقبة السوق. بالإضافة إلى ذلك، تتطلب قاعدة السفر مزيدًا من المعرفة بشأن هوية الطرفين في المعاملة.
قبل عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الرقمية (VASP) بحاجة فقط إلى إجراء إجراءات اعرف عميلك (KYC) لعملائهم. وهذا أدى إلى أن VASP لم يكن قادراً على معرفة هوية الطرف الآخر عند إجراء المعاملات مع منصات أخرى، مما زاد من مخاطر الطرف الآخر ومخاطر المعاملات غير القانونية.
تشترط قاعدة السفر على مقدمي خدمات الأصول الرقمية (VASP) الحصول على المعلومات الضرورية عن المرسل والمستقبل قبل بدء معاملة blockchain، وحفظها وتقديمها، للتعرف على المعاملات المشبوهة واتخاذ الإجراءات المناسبة. وهذا يسمح بمنع المعاملات غير القانونية المحتملة قبل أن تدخل blockchain غير القابلة للإلغاء.
مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتقنية blockchain، ترى الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تعزيز التنظيم لتحسين إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال في الصناعة. هناك ثلاثة أسباب رئيسية لذلك: حماية المستهلكين، تقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وزيادة قدرة الشركات على إدارة مخاطر الأطراف المقابلة.
قواعد السفر تُعتمد على مستوى العالم. تقود منطقة آسيا والمحيط الهادئ في التبني، حيث أن سنغافورة واليابان وكوريا هي الدول الأولى التي اعتمدت ذلك. في الآونة الأخيرة، زادت معدلات التبني في أوروبا والشرق الأوسط بشكل ملحوظ. بشكل عام، ارتفعت معدلات اعتماد قواعد السفر بشكل كبير خلال الأشهر الستة الماضية، حيث تلتزم المزيد والمزيد من البورصات أو تستعد للامتثال لهذه القاعدة.
هونغ كونغ ستطلب قريبًا من مقدمي خدمات الأصول الرقمية الالتزام بقانون السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تتشابه متطلبات هونغ كونغ مع تلك الموجودة في ولايات قضائية أخرى، لكن هناك عدة ميزات:
تواجه قاعدة السفر بعض التحديات أثناء التنفيذ:
على الرغم من هذه التحديات، إلا أن الصناعة تعمل على حلها، ويعتقد أنه مع مرور الوقت، ستتم معالجة هذه القضايا. سيساعد تنفيذ قاعدة السفر في تعزيز شفافية وأمان معاملات الأصول الرقمية، مما يدفع الصناعة بأكملها نحو اتجاه أكثر تنظيمًا وامتثالًا.