قانون الخدمات والأسواق المالية في سنغافورة سيدخل حيز التنفيذ قريبًا، ومزودو خدمات العملات الرقمية يواجهون رقابة صارمة
في 30 يونيو 2025، ستدخل "قانون الخدمات المالية والأسواق" (FSMA) في سنغافورة حيز التنفيذ، مما يضع قواعد صارمة لصناعة الأصول الرقمية. تهدف هيئة النقد في سنغافورة (MAS) إلى الحفاظ على سمعة سنغافورة كمركز مالي عالمي.
يغطي FSMA جوانب متعددة من خدمات الرموز الرقمية، بما في ذلك الشراء والبيع والتحويل والتبادل والتوفيق والخدمات الاستشارية. نظرًا لأن هذه الخدمات تتم عادة عبر الإنترنت عبر الحدود، فإنها قد تُستخدم بسهولة من قبل العناصر الإجرامية لتبييض الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية.
مزودو خدمات العملات الرقمية (DTSP) هم الأفراد أو الشركات التي لديها مكاتب في سنغافورة أو مسجلة هناك، ولكنها تقدم خدمات العملات الرقمية بشكل أساسي في الخارج. على الرغم من أن هذه الخدمات ترتبط قليلاً بسوق سنغافورة المحلي، إلا أن أي مشاكل قد تحدث يمكن أن تؤثر على سمعة سنغافورة. لذلك، قررت الهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) تنفيذ تنظيمات صارمة، حيث يتعين على DTSP الحصول على ترخيص والامتثال لمعايير عالية من المتطلبات التنظيمية.
ردًا على الشكوك في الصناعة، قدمت هيئة النقد في سنغافورة (MAS) ردًا مفصلًا على تعليقات الشركات في 6 يونيو. فيما يلي إجابات على الأسئلة الرئيسية:
هل تحتاج الشركات المسجلة أو التي تم تأسيسها فقط لهوية المقيم الضريبي أو لإدارة عليا إلى ترخيص؟
MAS تشير إلى أنه يجب الحصول على ترخيص طالما تم تقديم خدمة عملة رقمية خارجية فعليًا، بغض النظر عن الغرض من التسجيل. المفتاح هو ما إذا كان يتم تقديم خدمة عملة رقمية، وليس الغرض من التسجيل.
هل يعتبر العمل من المنزل مكانًا تجاريًا؟
لم تحدد MAS بوضوح ما إذا كانت السكن "مكان العمل"، لكنها أكدت أنها ستقوم بالتقييم بناءً على جوهر العمل. إذا كانت هناك أنشطة تجارية فعلية تتم في المنزل، فقد يُعتبر ذلك مكان عمل، مما يتطلب الحصول على ترخيص.
متطلبات申请 الترخيص والجدول الزمني
ذكرت MAS أن معايير إصدار ترخيص DTSP مرتفعة، وسيتم الموافقة عليه فقط في "حالات نادرة للغاية". يجب أن يتمتع المتقدمون بنموذج تجاري معقول، وأن يكونوا خاضعين للتنظيم في الخارج (وفقًا للمعايير الدولية)، وأن تكون هيكل الشركة بلا مشاكل. لن تمنح MAS فترة انتقالية، بدءًا من 30 يونيو 2025، يجب على DTSP الذين لم يحصلوا على الترخيص التوقف عن تقديم الخدمات في الخارج، وإلا ستكون هناك مخالفات.
رسوم الترخيص ومتطلبات رأس المال
تبلغ رسوم طلب الترخيص والرسوم السنوية 10,000 دولار سنغافوري، وتظل ثابتة. بالإضافة إلى ذلك، يجب على الشركات إعداد 250,000 دولار سنغافوري من رأس المال الأساسي (للفرد كإيداع نقدي) لإثبات القدرة على القيام بأعمال في سنغافورة.
الكيانات التي تحتاج إلى الحصول على ترخيص
يجب على الشركات التي لديها مواقع تجارية أو مسجلة في سنغافورة وتقدم خدمات العملات الرقمية الأجنبية أن تتقدم بطلب للحصول على ترخيص. ستقوم MAS بفحص الوظائف الأمامية (مثل المبيعات، تطوير الأعمال، خدمة العملاء) أو ما إذا كانت قاعدة العملاء خارج البلاد.
متطلبات العناية الواجبة للعملاء (CDD)
بعد الحصول على الترخيص، يجب على DTSP إعادة إجراء العناية الواجبة للعملاء الحاليين، بما في ذلك التحقق من الهوية ومصدر الأموال. سيتم تحديد وقت الإنجاز من قبل MAS بناءً على مخاطر العملاء.
مخاطر تقنية ومتطلبات الأمن السيبراني
يجب على DTSP ضمان استقرار نظام تكنولوجيا المعلومات، وحماية بيانات العملاء، والإبلاغ إلى MAS خلال ساعة واحدة بعد وقوع حدث كبير. في جانب الأمن السيبراني، يجب اتخاذ تدابير حماية متعددة، مثل حماية الحسابات، وتحديث الأنظمة، وجدران الحماية، وبرامج مكافحة الفيروسات، والمصادقة متعددة العوامل.
متطلبات السلوك والإفصاح
يجب على DTSP تسجيل المعاملات، وإصدار الإيصالات، والإعلان عن أسعار الصرف والرسوم، والحفاظ على ساعات عمل ثابتة لتمكين العملاء من التواصل. كما يجب إصدار تحذيرات من المخاطر، لتنبيه العملاء بالمخاطر المحتملة للخسائر، ووصف نطاق الرقابة من MAS بدقة.
إرشادات الامتثال
توفر MAS حاليًا إرشادات مالية عامة، وقد تصدر قريبًا الأسئلة الشائعة (FAQs) الخاصة بـ DTSP. يجب على الشركات وضع استراتيجيات الامتثال الخاصة بها بناءً على هذه الإرشادات المبدئية.
بالنسبة للشركات التي تمتلك تراخيص أخرى أو حصلت على إعفاء، لا يزال FSMA يفرض متطلبات امتثال أعلى، بما في ذلك إدارة مخاطر تقنية أكثر صرامة، وتقديم تقارير تدقيق سنوية، ومتطلبات أعلى لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وإبلاغ سريع عن الحوادث الأمنية الكبيرة، وقيود على المدفوعات النقدية.
نظرًا للتغيرات التنظيمية الوشيكة، يجب على مقدمي خدمات العملات الرقمية اتخاذ إجراءات في أقرب وقت ممكن:
قم بإجراء تدقيق ذاتي على الفور، وتأكد مما إذا كانت الأعمال بحاجة إلى تقديم طلب للحصول على رخصة.
تدابير الامتثال للاستثمار، تحديث الأنظمة وتدريب الموظفين.
التواصل بنشاط مع MAS، وتحديد الجدول الزمني والمتطلبات المحددة.
متابعة التوجيهات والأسئلة الشائعة التي تصدرها MAS.
سوف يؤثر تنفيذ FSMA بشكل عميق على صناعة الأصول الرقمية في سنغافورة، ويجب على الشركات تعديل استراتيجياتها في الوقت المناسب لضمان الامتثال، للتكيف مع هذه البيئة التنظيمية الجديدة.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 9
أعجبني
9
6
مشاركة
تعليق
0/400
CoffeeNFTrader
· 07-18 14:02
الرقابة جاءت، هل لا يزال مستثمر التجزئة يجرؤ على الجميع مشارك؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
DefiPlaybook
· 07-18 14:00
وفقًا لنموذج البيانات المتوقع أن ترتفع تكلفة الامتثال بنسبة 78.3%
شاهد النسخة الأصليةرد0
MEVHunterZhang
· 07-17 16:45
الامتثال又来了 谁扛得住
شاهد النسخة الأصليةرد0
SmartMoneyWallet
· 07-16 02:44
التقاط السكين المتساقطة الكلب يحب أن يذهب إلى حيث يذهب، الحوت الأموال كانت تعرف أن الأمور ستسير على هذا النحو.
تدخل FSMA في سنغافورة حيز التنفيذ قريبًا، ومقدمو خدمات العملات الرقمية يواجهون تنظيمات صارمة
قانون الخدمات والأسواق المالية في سنغافورة سيدخل حيز التنفيذ قريبًا، ومزودو خدمات العملات الرقمية يواجهون رقابة صارمة
في 30 يونيو 2025، ستدخل "قانون الخدمات المالية والأسواق" (FSMA) في سنغافورة حيز التنفيذ، مما يضع قواعد صارمة لصناعة الأصول الرقمية. تهدف هيئة النقد في سنغافورة (MAS) إلى الحفاظ على سمعة سنغافورة كمركز مالي عالمي.
يغطي FSMA جوانب متعددة من خدمات الرموز الرقمية، بما في ذلك الشراء والبيع والتحويل والتبادل والتوفيق والخدمات الاستشارية. نظرًا لأن هذه الخدمات تتم عادة عبر الإنترنت عبر الحدود، فإنها قد تُستخدم بسهولة من قبل العناصر الإجرامية لتبييض الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية.
مزودو خدمات العملات الرقمية (DTSP) هم الأفراد أو الشركات التي لديها مكاتب في سنغافورة أو مسجلة هناك، ولكنها تقدم خدمات العملات الرقمية بشكل أساسي في الخارج. على الرغم من أن هذه الخدمات ترتبط قليلاً بسوق سنغافورة المحلي، إلا أن أي مشاكل قد تحدث يمكن أن تؤثر على سمعة سنغافورة. لذلك، قررت الهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) تنفيذ تنظيمات صارمة، حيث يتعين على DTSP الحصول على ترخيص والامتثال لمعايير عالية من المتطلبات التنظيمية.
ردًا على الشكوك في الصناعة، قدمت هيئة النقد في سنغافورة (MAS) ردًا مفصلًا على تعليقات الشركات في 6 يونيو. فيما يلي إجابات على الأسئلة الرئيسية:
MAS تشير إلى أنه يجب الحصول على ترخيص طالما تم تقديم خدمة عملة رقمية خارجية فعليًا، بغض النظر عن الغرض من التسجيل. المفتاح هو ما إذا كان يتم تقديم خدمة عملة رقمية، وليس الغرض من التسجيل.
لم تحدد MAS بوضوح ما إذا كانت السكن "مكان العمل"، لكنها أكدت أنها ستقوم بالتقييم بناءً على جوهر العمل. إذا كانت هناك أنشطة تجارية فعلية تتم في المنزل، فقد يُعتبر ذلك مكان عمل، مما يتطلب الحصول على ترخيص.
ذكرت MAS أن معايير إصدار ترخيص DTSP مرتفعة، وسيتم الموافقة عليه فقط في "حالات نادرة للغاية". يجب أن يتمتع المتقدمون بنموذج تجاري معقول، وأن يكونوا خاضعين للتنظيم في الخارج (وفقًا للمعايير الدولية)، وأن تكون هيكل الشركة بلا مشاكل. لن تمنح MAS فترة انتقالية، بدءًا من 30 يونيو 2025، يجب على DTSP الذين لم يحصلوا على الترخيص التوقف عن تقديم الخدمات في الخارج، وإلا ستكون هناك مخالفات.
تبلغ رسوم طلب الترخيص والرسوم السنوية 10,000 دولار سنغافوري، وتظل ثابتة. بالإضافة إلى ذلك، يجب على الشركات إعداد 250,000 دولار سنغافوري من رأس المال الأساسي (للفرد كإيداع نقدي) لإثبات القدرة على القيام بأعمال في سنغافورة.
يجب على الشركات التي لديها مواقع تجارية أو مسجلة في سنغافورة وتقدم خدمات العملات الرقمية الأجنبية أن تتقدم بطلب للحصول على ترخيص. ستقوم MAS بفحص الوظائف الأمامية (مثل المبيعات، تطوير الأعمال، خدمة العملاء) أو ما إذا كانت قاعدة العملاء خارج البلاد.
بعد الحصول على الترخيص، يجب على DTSP إعادة إجراء العناية الواجبة للعملاء الحاليين، بما في ذلك التحقق من الهوية ومصدر الأموال. سيتم تحديد وقت الإنجاز من قبل MAS بناءً على مخاطر العملاء.
يجب على DTSP ضمان استقرار نظام تكنولوجيا المعلومات، وحماية بيانات العملاء، والإبلاغ إلى MAS خلال ساعة واحدة بعد وقوع حدث كبير. في جانب الأمن السيبراني، يجب اتخاذ تدابير حماية متعددة، مثل حماية الحسابات، وتحديث الأنظمة، وجدران الحماية، وبرامج مكافحة الفيروسات، والمصادقة متعددة العوامل.
يجب على DTSP تسجيل المعاملات، وإصدار الإيصالات، والإعلان عن أسعار الصرف والرسوم، والحفاظ على ساعات عمل ثابتة لتمكين العملاء من التواصل. كما يجب إصدار تحذيرات من المخاطر، لتنبيه العملاء بالمخاطر المحتملة للخسائر، ووصف نطاق الرقابة من MAS بدقة.
توفر MAS حاليًا إرشادات مالية عامة، وقد تصدر قريبًا الأسئلة الشائعة (FAQs) الخاصة بـ DTSP. يجب على الشركات وضع استراتيجيات الامتثال الخاصة بها بناءً على هذه الإرشادات المبدئية.
بالنسبة للشركات التي تمتلك تراخيص أخرى أو حصلت على إعفاء، لا يزال FSMA يفرض متطلبات امتثال أعلى، بما في ذلك إدارة مخاطر تقنية أكثر صرامة، وتقديم تقارير تدقيق سنوية، ومتطلبات أعلى لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وإبلاغ سريع عن الحوادث الأمنية الكبيرة، وقيود على المدفوعات النقدية.
نظرًا للتغيرات التنظيمية الوشيكة، يجب على مقدمي خدمات العملات الرقمية اتخاذ إجراءات في أقرب وقت ممكن:
سوف يؤثر تنفيذ FSMA بشكل عميق على صناعة الأصول الرقمية في سنغافورة، ويجب على الشركات تعديل استراتيجياتها في الوقت المناسب لضمان الامتثال، للتكيف مع هذه البيئة التنظيمية الجديدة.